텍사스 캐피탈 뱅크셰어스, 애널리스트 6인 의견 극과 극... 목표주가 최대 $75

텍사스 캐피탈 뱅크셰어스(NASDAQ:TCBI)에 대해 지난 분기 동안 6명의 애널리스트가 다양한 의견을 제시했다. 이들의 평가는 강세에서 약세까지 폭넓게 분포됐다.

아래 표는 최근 30일간의 평가와 이전 몇 달간의 평가를 비교해 보여준다.



애널리스트들은 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스에 대해 12개월 목표주가를 제시했다. 평균 목표주가는 67.17달러, 최고 75달러, 최저 61달러로 나타났다. 현재 평균 목표주가는 이전의 67달러에서 0.25% 상승했다.



애널리스트 평가 심층 분석

최근 애널리스트들의 행보를 분석해보면 금융 전문가들이 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스를 어떻게 바라보는지 알 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용을 요약한 것이다.



주요 시사점:

- 조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 자주 추천 의견을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스와 관련된 최근 동향에 대한 그들의 반응을 보여준다.

- 등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'부터 '언더퍼폼'까지 질적 평가를 내린다. 이러한 등급은 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 성과가 전체 시장 대비 어떨 것으로 예상되는지를 나타낸다.

- 목표주가: 애널리스트들은 목표주가 변동을 통해 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 미래 가치에 대한 예측을 제시한다. 현재와 이전 목표주가를 비교하면 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 시장 성과를 종합적으로 이해하려면 이러한 애널리스트 평가와 함께 주요 재무 지표를 함께 살펴보는 것이 중요하다.

텍사스 캐피탈 뱅크셰어스 소개

텍사스 캐피탈 뱅크셰어스는 담보대출 전문 은행으로, 모기지 파이낸스 대출과 기타 전국 사업부를 제외한 대부분의 대출을 투자 목적으로 보유하고 있다. 이 회사의 전국 사업부는 미국 전역의 기업들에게 특화된 대출 상품을 제공한다. 이 은행은 텍사스주의 주요 대도시인 오스틴, 댈러스, 포트워스, 휴스턴, 샌안토니오 등에서 영업하고 있다.

텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 재무 성과

시가총액 분석: 이 회사의 시가총액은 업계 평균을 상회하며, 이는 상대적으로 동종 업체들에 비해 규모가 크다는 것을 의미한다. 이는 투자자들의 높은 신뢰도와 시장 인지도를 시사할 수 있다.

매출 도전: 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 3개월 매출 성장은 어려움을 겪었다. 2024년 3월 31일 기준으로 회사는 약 6.02%의 매출 감소를 경험했다. 이는 매출 상위 라인의 감소를 나타낸다. 동종 업체와 비교했을 때 매출 성장률은 금융 부문 내 다른 기업들에 비해 뒤처졌다.

순이익률: 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못하며, 이는 높은 수익성 달성에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 8.52%의 순이익률로 회사는 효과적인 비용 통제에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 이 회사의 ROE는 업계 기준치를 하회하며, 이는 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 나타낸다. 0.76%의 ROE로 회사는 주주들에게 만족스러운 수익을 창출하는 데 도전을 받을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 ROA는 업계 평균 이하로, 자산을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 시사한다. 0.08%의 ROA로 회사는 최적의 재무 수익을 달성하는 데 장애물에 직면할 수 있다.

부채 관리: 텍사스 캐피탈 뱅크셰어스의 부채 대 자본 비율은 0.56으로 업계 평균을 크게 상회한다. 이는 차입 자금에 대한 의존도가 높다는 것을 나타내며, 재무 레버리지에 대한 우려를 제기한다.

애널리스트 평가의 핵심: 투자자가 알아야 할 것

벤징가는 150개의 애널리스트 회사를 추적하고 그들의 주식 전망을 보고한다. 애널리스트들은 일반적으로 회사가 미래에 얼마나 많은 돈을 벌 것인지, 보통 향후 5년간을 예측하고, 그 회사의 수익 흐름이 얼마나 위험하거나 예측 가능한지를 판단하여 결론을 내린다.

애널리스트들은 회사 컨퍼런스 콜과 미팅에 참석하고, 회사 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 평가를 발표한다. 애널리스트들은 보통 분기마다 한 번씩, 또는 회사에 중요한 업데이트가 있을 때마다 각 주식을 평가한다.

애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출과 같은 지표에 대한 예측을 통합하여 평가를 개선하고, 투자자들에게 추가적인 지침을 제공할 수 있다. 전문가들이 주식과 섹터에 대해 잘 알고 있지만, 애널리스트들도 인간이며 통찰력을 제공할 때 자신의 의견을 표현한다는 점을 인식하는 것이 중요하다.

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