트루패니언, 4개 애널리스트 평가 살펴보니...

지난 3개월간 4명의 애널리스트가 트루패니언(NASDAQ:TRUP)에 대한 평가를 내놓았다. 강세에서 약세까지 다양한 견해가 제시됐다.

다음 표는 최근 30일간의 평가와 이전 몇 개월간의 평가를 비교해 보여준다.



애널리스트들이 제시한 12개월 목표주가를 살펴보면 평균 33.75달러, 최고 49.00달러, 최저 22.00달러다. 현재 평균 목표주가는 이전 평균인 31.25달러에서 8.0% 상승했다.



애널리스트 평가 심층 분석

트루패니언에 대한 금융 전문가들의 인식을 명확히 파악하기 위해 최근 애널리스트 행보를 철저히 분석했다. 아래 요약 내용은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 사항을 보여준다.



주요 시사점:

조치: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 따라 권고안을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 트루패니언 관련 최근 동향에 대한 애널리스트들의 반응을 나타낸다. 이는 회사의 현재 상태에 대한 애널리스트들의 견해를 엿볼 수 있게 해준다.

등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 다양한 정성적 평가를 제공한다. 이러한 등급은 전체 시장 대비 트루패니언의 상대적 성과에 대한 기대를 반영한다.

목표주가: 애널리스트들은 트루패니언 주식의 미래 가치에 대한 추정치로 목표주가를 제시한다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트들의 기대치 변화 추세를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가를 주요 재무 지표와 함께 살펴보면 트루패니언의 시장 위치에 대한 귀중한 통찰을 얻을 수 있다. 평가표를 통해 정보에 입각한 의사결정을 내리는 데 도움을 받을 수 있다.

트루패니언 소개

트루패니언은 미국의 특수 보험 상품 제공업체다. 주력 사업은 고양이와 개를 위한 맞춤형 보험 상품 판매다. 두 개의 사업 부문으로 운영된다. 구독 사업 부문은 주로 소비자 직접 판매 제품의 구독료에서 수익을 창출한다. 기타 사업 부문은 일반적으로 기업간 거래 관계를 갖고 구독 사업과는 다른 마진 구조를 가진 다른 제품군으로 구성된다. 여기에는 제3자를 대신한 보험 계약 체결과 기타 제품 및 소프트웨어 솔루션에서 발생하는 수익이 포함된다.

트루패니언의 재무 실적

시가총액: 제한적인 시가총액으로 업계 평균을 밑돈다. 이는 동종 업체들에 비해 상대적으로 작은 규모를 반영한다.

매출 성장: 트루패니언은 3개월간 긍정적인 실적을 보였다. 2024년 3월 31일 기준으로 회사는 약 19.43%의 견실한 매출 성장률을 달성했다. 이는 회사의 매출 상단이 크게 증가했음을 나타낸다. 그러나 금융 섹터의 다른 기업들과 비교하면 평균 이하의 성장률을 기록해 어려움을 겪고 있다.

순이익률: 회사의 순이익률은 업계 기준치를 밑돌아 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -2.24%의 순이익률로 효과적인 비용 통제에 대한 과제가 있을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 회사의 ROE는 업계 기준치를 밑돌아 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -2.26%의 ROE로 주주들에게 만족스러운 수익을 창출하는 데 있어 과제가 있을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 트루패니언의 ROA는 업계 평균에 못 미쳐 자산을 통한 수익 극대화에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -0.87%의 ROA로 최적의 재무 성과를 달성하는 데 있어 장애물이 있을 수 있다.

부채 관리: 트루패니언의 부채비율은 0.42로 업계 평균을 밑돌아 부채 조달에 대한 의존도가 낮고 보다 보수적인 재무 접근법을 취하고 있음을 반영한다.

애널리스트 평가란?

은행 및 금융 시스템 전문가인 애널리스트들은 특정 주식이나 정해진 섹터에 대한 보고를 전문으로 한다. 이들의 종합적인 리서치는 기업 컨퍼런스 콜과 회의 참석, 재무제표 분석, 내부자와의 교류 등을 통해 이뤄지며 이를 바탕으로 주식에 대한 애널리스트 평가가 생성된다. 일반적으로 애널리스트들은 분기마다 각 주식을 평가하고 등급을 매긴다.

일부 애널리스트들은 평가와 함께 성장 추정치, 실적, 매출 등의 지표에 대한 예측을 발표해 추가적인 지침을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용할 때는 주식 및 섹터 애널리스트들 역시 인간이며 단지 투자자들에게 그들의 의견을 제시하는 것일 뿐임을 염두에 두는 것이 중요하다.

어떤 애널리스트들이 다른 이들보다 우수한 성과를 내고 있는지 추적하고 싶다면 벤징가 프로에서 업데이트된 애널리스트 평가와 함께 애널리스트 성과 점수를 확인할 수 있다.