카들리틱스 주식 심층 분석: 애널리스트 6인의 상반된 시각

지난 3개월간 6명의 애널리스트가 카들리틱스(Cardlytics, NASDAQ:CDLX)를 평가했다. 강세부터 약세까지 다양한 의견이 제시됐다.

아래 표는 최근 30일간의 평가와 이전 달의 평가를 비교해 보여준다.



애널리스트들은 12개월 목표주가에 대해 더 깊이 있는 통찰을 제공했다. 평균 목표주가는 8.75달러, 최고 추정치는 14달러, 최저 추정치는 3.50달러다. 이는 이전 평균 목표주가 대비 27.08% 하락한 수준이다.



애널리스트 평가 상세 분석

카들리틱스에 대한 금융 전문가들의 입장을 자세히 살펴보면 다음과 같다. 아래 요약은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용을 보여준다.



주요 시사점:

조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 자주 추천을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 카들리틱스와 관련된 최근 동향에 대한 반응을 보여준다.

등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'부터 '저조'까지 다양한 정성적 통찰을 제공한다. 이는 카들리틱스의 상대적 실적에 대한 기대치를 전달한다.

목표주가: 애널리스트들은 카들리틱스의 미래 가치에 대한 추정치를 제시한다. 현재와 이전 목표주가를 비교하면 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

카들리틱스의 시장 실적을 종합적으로 이해하려면 이러한 애널리스트 평가와 함께 핵심 재무 지표를 살펴보는 것이 중요하다. 평가표를 통해 정보를 얻고 현명한 결정을 내리는 데 활용할 수 있다.

카들리틱스 소개

카들리틱스는 금융기관의 디지털 채널 내 광고 플랫폼을 운영하는 회사다. 온라인, 모바일, 이메일 및 실시간 알림 등 다양한 채널을 포함한다. 회사는 미국과 영국의 카들리틱스 플랫폼과 브리지 플랫폼 세그먼트로 운영된다. 주요 수익원인 카들리틱스 플랫폼 세그먼트는 마케터가 소비자의 신뢰받는 온라인 및 모바일 뱅킹 채널을 통해 접근할 수 있는 고유한 네이티브 은행 광고 채널을 운영한다. 브리지 플랫폼은 클라우드 기반 고객 데이터 플랫폼 구독 판매와 구현, 온보딩, 기술 지원 등의 전문 서비스 제공을 통해 수익을 창출한다. 회사는 미국에서 가장 많은 수익을 거둔다.

카들리틱스의 재무 현황 분석

시가총액 분석: 동종 업계 기준치를 하회하는 시가총액은 경쟁사 대비 규모가 작음을 의미한다. 이는 성장 기대치나 운영 역량 등의 요인에 영향을 받았을 수 있다.

매출 부진: 카들리틱스의 3개월 매출 성장세가 둔화됐다. 2024년 6월 30일 기준 약 9.21% 감소해 매출 상위 라인이 줄어들었다. 커뮤니케이션 서비스 섹터 내 경쟁사들과 비교해 성장률이 낮아 어려움을 겪은 것으로 보인다.

순이익률: 업계 기준을 하회하는 순이익률은 높은 수익성 달성에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 순이익률 -6.11%로 효과적인 비용 통제에 과제가 있을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 카들리틱스의 ROE는 업계 평균에 못 미쳐 자기자본 수익 극대화에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. ROE -2.08%로 최적의 재무 성과 달성에 장애물이 있을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 카들리틱스의 ROA는 업계 평균을 밑돌아 자산 활용의 효율성에 문제가 있음을 나타낸다. ROA -0.77%로 자산을 통한 최적의 수익 창출에 어려움을 겪을 수 있다.

부채 관리: 부채비율이 1.06으로 높아 부채 수준 관리에 어려움을 겪고 있으며 재무적 부담이 있을 수 있다.

애널리스트 평가의 의미

애널리스트들은 은행 및 금융 시스템 전문가로, 특정 주식이나 정해진 섹터에 대한 보고를 전문으로 한다. 그들의 종합적인 연구는 기업 컨퍼런스 콜 및 회의 참석, 재무제표 분석, 내부자와의 교류 등을 통해 이뤄지며 이를 바탕으로 주식에 대한 애널리스트 평가가 만들어진다. 일반적으로 애널리스트들은 분기마다 각 주식을 평가하고 등급을 매긴다.

일부 애널리스트는 등급과 함께 성장 추정치, 실적, 매출 등의 지표에 대한 예측을 제시해 추가적인 지침을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용할 때는 주식 및 섹터 애널리스트 역시 인간이며 투자자들에게 자신의 의견을 제시하는 것일 뿐임을 명심해야 한다.