캐피털원 파이낸셜에 대한 증권가 시각: 5개 투자은행 분석

최근 3개월간 5명의 애널리스트들이 캐피털원 파이낸셜(NYSE:COF)에 대해 강세부터 약세까지 다양한 의견을 제시했다.

최근 30일간의 평가를 요약하고 이전 달과 비교한 결과는 다음 표와 같다.



애널리스트들은 캐피털원 파이낸셜에 대해 12개월 목표주가를 제시했다. 평균 목표주가는 162달러, 최고 190달러, 최저 150달러다. 현재 평균 목표주가는 이전 152.75달러에서 6.06% 상승했다.



애널리스트 평가 해석: 심층 분석

금융 전문가들의 캐피털원 파이낸셜에 대한 인식을 종합적으로 살펴보기 위해 최근 애널리스트들의 행동을 분석했다. 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정에 대한 상세한 요약은 다음과 같다.



주요 통찰:

조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 자주 권고를 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 캐피털원 파이낸셜 관련 최근 동향에 대한 그들의 반응을 보여준다. 이는 애널리스트들이 현재 기업 상황을 어떻게 인식하는지 보여주는 스냅샷이다.

등급: '아웃퍼폼'부터 '언더퍼폼'까지 애널리스트들은 정성적 가치를 부여한다. 이러한 등급은 캐피털원 파이낸셜의 상대적 실적에 대한 기대치를 전달한다.

목표주가: 애널리스트들은 캐피털원 파이낸셜 주식의 미래 가치에 대한 추정치를 제공한다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트 기대치의 추세를 볼 수 있다.

이러한 애널리스트 평가를 다른 재무 지표와 함께 고려하면 캐피털원 파이낸셜의 시장 위치를 종합적으로 이해할 수 있다. 평가표를 통해 정보를 얻고 현명한 결정을 내리기 바란다.

캐피털원 파이낸셜 소개

캐피털원은 버지니아주 맥클린에 본사를 둔 다각화된 금융 서비스 지주회사다. 1994년 시그넷 파이낸셜의 신용카드 부문에서 분사한 이 회사는 현재 주로 신용카드 대출, 자동차 대출, 상업 대출 사업을 영위하고 있다.

캐피털원 파이낸셜의 재무 실적

시가총액: 동종 업계 기준을 뛰어넘는 시가총액으로 규모 면에서 업계 평균을 상회한다. 이는 회사의 상당한 규모와 강력한 시장 지위를 강조한다.

매출 성장: 캐피털원 파이낸셜의 3개월간 매출 성장은 주목할 만하다. 2024년 6월 30일 기준으로 회사는 약 5.48%의 매출 성장률을 기록했다. 이는 회사 매출의 상당한 증가를 나타낸다. 그러나 금융 섹터 내 동종 업체들과 비교하면 평균 이하의 성장률을 보이고 있다.

순이익률: 캐피털원 파이낸셜의 순이익률은 업계 평균을 밑돌아 수익성 유지에 잠재적 어려움을 시사한다. 5.59%의 순이익률로 효과적인 비용 관리에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 캐피털원 파이낸셜의 ROE는 업계 평균 이하로, 자기자본 활용의 효율성에 어려움이 있음을 시사한다. 0.92%의 ROE로 주주들에게 최적의 수익을 창출하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 캐피털원 파이낸셜의 ROA는 업계 평균 이하로, 자산 활용의 효율성에 잠재적 어려움이 있음을 나타낸다. 0.11%의 ROA로 최적의 재무 수익을 달성하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

부채 관리: 캐피털원 파이낸셜의 부채비율은 업계 평균 이하다. 0.81의 비율로 부채 파이낸싱에 덜 의존하며, 부채와 자기자본 간 더 건전한 균형을 유지하고 있어 투자자들에게 긍정적으로 비춰질 수 있다.

애널리스트 평가의 의미 설명

평가는 각 주식이나 특정 섹터를 담당하는 은행 및 금융 시스템 내 전문가인 애널리스트들로부터 나온다(보통 각 주식에 대해 분기마다 한 번씩). 애널리스트들은 일반적으로 기업 컨퍼런스 콜과 회의, 재무제표, 주요 내부자와의 대화를 통해 정보를 얻어 결정을 내린다.

일반적인 평가 외에도 일부 애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출 등의 지표에 대한 예측을 제공하여 투자자들에게 추가적인 지침을 제공한다. 애널리스트 평가 이용자들은 이러한 전문적인 조언이 인간의 관점에 따라 형성되며 변동될 수 있다는 점을 유념해야 한다.