올스테이트, 20명의 애널리스트 평가 결과는?

지난 분기 올스테이트(NYSE:ALL)에 대해 20명의 애널리스트들이 분석을 실시했으며, 강세에서 약세까지 다양한 견해가 나왔다.

최근 평가를 요약한 아래 표는 지난 30일간의 변화하는 견해와 이전 달과의 비교를 보여준다.



애널리스트들의 12개월 목표주가를 살펴보면 평균 206.3달러, 최고 233달러, 최저 175달러로 나타났다. 현재 평균 목표주가는 이전 평균인 202.06달러에서 2.1% 상승했다.



애널리스트 평가 심층 분석

최근 애널리스트들의 행동을 살펴보면 금융 전문가들이 올스테이트를 어떻게 인식하고 있는지 알 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용을 요약한 것이다.



주요 시사점:

- 조치: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 대응해 추천의견을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 여부는 올스테이트 관련 최근 동향에 대한 그들의 반응을 나타낸다. 이는 애널리스트들이 현재 기업 상황을 어떻게 인식하는지 통찰력을 제공한다.

- 등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 주식에 대한 정성적 평가를 제시한다. 이러한 등급은 올스테이트의 상대적 성과에 대한 기대치를 보여준다.

- 목표가: 애널리스트들은 올스테이트 주식의 미래 가치에 대한 추정치를 제공한다. 이를 비교하면 시간에 따른 애널리스트 기대치의 추세를 알 수 있다.

이러한 애널리스트 평가를 주요 재무 지표와 함께 살펴보면 올스테이트의 시장 위치에 대한 귀중한 통찰을 얻을 수 있다. 평가표를 통해 정보를 얻고 신중한 결정을 내리시기 바란다.

올스테이트의 실체

올스테이트는 미국 최대 손해보험사 중 하나다. 개인용 자동차보험이 매출의 가장 큰 비중을 차지하지만 주택보험과 기타 보험 상품도 제공한다. 올스테이트 상품은 북미에서 주로 약 6,000명의 전속 대리점을 통해 판매된다.

올스테이트의 재무 실적

시가총액: 업계 기준을 뛰어넘는 시가총액으로 시장 지배력을 과시하며 강력한 시장 지위를 시사한다.

매출 성장: 올스테이트는 3개월간 주목할 만한 실적을 보였다. 2024년 9월 30일 기준으로 회사는 14.69%라는 인상적인 매출 성장률을 기록했다. 이는 회사 매출의 상당한 증가를 의미한다. 경쟁사들과 비교해 볼 때, 회사는 금융 섹터 동종 기업들의 평균을 상회하는 성장률로 기대를 뛰어넘었다.

순이익률: 올스테이트의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움이 있음을 시사한다. 6.98%의 순이익률로 회사는 효과적인 비용 통제에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 올스테이트의 재무 건전성은 업계 평균을 상회하는 탁월한 ROE에서 드러난다. 6.55%라는 주목할 만한 ROE로 회사는 자기자본의 효율적 활용과 강력한 재무 건전성을 보여준다.

총자산이익률(ROA): 올스테이트의 ROA는 업계 기준을 능가해 회사의 뛰어난 재무 성과를 보여준다. 1.05%라는 인상적인 ROA로 회사는 자산을 최적의 수익을 위해 효과적으로 활용하고 있다.

부채 관리: 올스테이트의 부채비율은 0.43으로 업계 평균을 크게 상회한다. 이는 차입 자금에 대한 의존도가 높다는 것을 나타내며 재무 레버리지에 대한 우려를 제기한다.

애널리스트 평가의 중요성 설명

벤징가는 150개의 애널리스트 회사를 추적하고 그들의 주식 전망을 보고한다. 애널리스트들은 일반적으로 회사가 미래에 얼마나 많은 돈을 벌 것인지, 보통 향후 5년간을 예측하고 그 회사의 수익 흐름이 얼마나 위험하거나 예측 가능한지를 판단하여 결론을 도출한다.

애널리스트들은 회사 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하고, 회사 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 평가를 발표한다. 애널리스트들은 보통 분기마다 한 번씩, 또는 회사에 중요한 업데이트가 있을 때마다 각 주식을 평가한다.

일부 애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출 등의 지표에 대한 예측도 제공하여 주식에 대한 추가 지침을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용하는 투자자들은 이 전문적인 조언이 인간에 의해 이루어지며 오류가 있을 수 있다는 점에 유의해야 한다.

이 기사는 벤징가의 자동 콘텐츠 엔진에 의해 생성되었으며 편집자의 검토를 받았다.