시카고 애틀랜틱 리얼 에스테이트, 대마초 대출 포트폴리오 확대로 순이익 19% 증가

대마초 관련 자산 전문 상업용 모기지 부동산투자신탁(REIT)인 시카고 애틀랜틱 리얼 에스테이트 파이낸스(Chicago Atlantic Real Estate Finance, Inc.)(나스닥: REFI)가 2024년 3분기에 강력한 실적을 기록했다고 발표했다. 이 회사는 엄격한 대출 관리를 바탕으로 순이익이 크게 증가하고 포트폴리오 실적이 확대됐다고 밝혔다.

2024년 3분기 주요 재무 하이라이트

• 순이자수익: 1,450만 달러로, 2024년 2분기의 1,320만 달러에서 증가했으며 2023년 3분기 대비 9.1% 증가


• 순이익: 1,120만 달러 또는 주당 0.56달러로, 전분기 대비 21.7% 증가했고 전년 동기 대비 19% 증가


• 분배가능이익: 1,120만 달러 또는 주당 0.56달러로, 분기 대비 12% 증가했고 전년 동기 대비 15% 상승


• 장부가치: 주당 15.05달러로, 2024년 2분기의 14.92달러에서 소폭 상승해 주주 자본 증가를 보여줌

포트폴리오 및 투자 활동

2024년 9월 30일 기준, 시카고 애틀랜틱의 포트폴리오는 29개 기업에 걸쳐 총 3억6,230만 달러의 대출 원금을 포함하고 있으며, 부동산 담보 커버리지는 6월의 1.3배에서 소폭 하락한 1.2배를 기록했다.

이 회사는 3분기 동안 총 3,270만 달러의 대출을 실행했는데, 이 중 2,400만 달러는 신규 차입자에게, 870만 달러는 기존 차입자에게 제공됐으며, 만기 수익률 가중평균은 18.3%였다.

분기 마감 후, 시카고 애틀랜틱은 추가로 3,650만 달러를 대출했으며, 여기에는 일리노이 주 사업자에 대한 2,500만 달러의 신용 한도가 포함됐다.

피터 색 공동 CEO는 "우리는 2024년 내내 만기 연장, 조건 변경, 재융자를 통해 포트폴리오와 만기를 매우 잘 관리해왔으며, 동시에 신용의 질과 대출 커버리지를 개선했다"고 말했다. 그는 또한 "성인용 대마초 합법화 법안이 통과된 기존 및 신규 주에서의 강력한 파이프라인 덕분에 올해 말과 2025년에도 좋은 위치를 유지할 수 있을 것"이라고 덧붙였다.

자본 및 유동성 관리

3분기 동안 시카고 애틀랜틱은 담보부 회전신용대출을 1억1,000만 달러로 증액했으며, 분기 말 기준으로 5,400만 달러를 인출해 레버리지 비율은 18%를 기록했다.

10월에는 9.0%의 고정 이자율로 5,000만 달러의 무담보 정기대출을 확보했으며, 이건존스로부터 투자등급인 BBB+ 등급을 받았다. 이 대출로 시카고 애틀랜틱의 유동성이 강화됐으며, 11월 초 기준으로 대출 한도에서 9,450만 달러가 사용 가능하고 총 유동성은 약 8,000만 달러에 달한다.

또한 이 회사는 10월 15일에 주당 0.47달러의 분기 배당금을 지급했는데, 이는 강력한 실적 속에서 주주들에 대한 꾸준한 수익률을 보여주고 있다.

REFI 주가 동향

REFI 주식은 수요일 거래 세션에서 0.33달러 상승한 주당 15.58달러로 마감해 2.16% 상승했다.