올스테이트, 증권가 19인 `눈높이` 통과할까

올스테이트(NYSE:ALL)에 대해 지난 3개월간 19명의 애널리스트가 강세에서 약세에 이르는 다양한 시각의 평가를 내놓았다.

아래 표는 최근 30일간의 평가와 이전 몇 개월간의 평가를 비교해 보여주는 최신 평가 스냅샷이다.

애널리스트들이 제시한 12개월 목표주가를 살펴보면 평균 217.79달러, 최고 267.00달러, 최저 175.00달러로 나타났다. 현재 평균 목표주가는 이전 평균인 207.17달러에서 5.13% 상승한 수준이다.

애널리스트 평가 세부 분석

올스테이트에 대한 금융 전문가들의 인식을 종합적으로 살펴보기 위해 최근 애널리스트들의 행보를 자세히 분석했다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정에 대한 상세한 요약이다.

주요 시사점:

• 조치: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 따라 권고안을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 올스테이트와 관련된 최근 동향에 대한 애널리스트들의 시각을 보여준다.


• 등급: '아웃퍼폼'부터 '언더퍼폼'까지 다양한 질적 평가를 통해 애널리스트들은 올스테이트의 전반적인 시장 대비 상대 성과에 대한 기대치를 표현한다.


• 목표주가: 애널리스트들은 올스테이트의 미래 가치에 대한 추정치로서 목표주가를 조정한다. 현재와 이전 목표를 비교하면 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가와 다른 재무 지표를 함께 고려하면 올스테이트의 시장 위치를 종합적으로 이해하는 데 도움이 될 수 있다.

올스테이트 기업 개요

올스테이트는 미국 최대 손해보험사 중 하나다. 개인용 자동차보험이 매출의 가장 큰 비중을 차지하지만, 주택보험과 기타 보험 상품도 제공한다. 올스테이트 상품은 북미 지역에서 주로 약 6,000명의 전속 대리점을 통해 판매된다.

올스테이트의 재무 현황 분석

시가총액 분석: 올스테이트의 시가총액은 업계 평균을 상회하며, 이는 상대적으로 큰 규모를 의미한다. 이는 투자자들의 높은 신뢰도와 시장 인지도를 시사할 수 있다.

매출 성장: 올스테이트는 지난 3개월간 긍정적인 실적을 보였다. 2024년 9월 30일 기준으로 회사는 약 14.69%의 견고한 매출 성장률을 달성했다. 이는 회사의 상위 수익이 크게 증가했음을 나타낸다. 그러나 금융 섹터의 경쟁사들과 비교했을 때 성장률이 평균 이하로 나타나 어려움을 겪은 것으로 보인다.

순이익률: 회사의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못하며, 이는 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 6.98%의 순이익률로 비용 관리에 있어 과제가 있는 것으로 보인다.

자기자본이익률(ROE): 올스테이트의 ROE는 6.55%로 업계 기준을 뛰어넘는 수준이다. 이는 견고한 재무 관리와 주주 자본의 효율적 활용을 의미한다.

총자산이익률(ROA): 올스테이트의 ROA는 업계 기준을 상회하며 회사의 우수한 재무 성과를 보여준다. 1.05%의 인상적인 ROA로 자산을 효과적으로 활용하여 최적의 수익을 창출하고 있다.

부채 관리: 0.43의 높은 부채비율로 올스테이트는 부채 수준 관리에 어려움을 겪고 있으며, 이는 잠재적인 재무적 부담을 시사한다.

애널리스트 평가의 중요성 이해하기

애널리스트들은 은행과 금융 시스템에서 일하며 주로 특정 주식이나 섹터에 대한 보고를 전문으로 한다. 이들은 기업 컨퍼런스 콜과 미팅에 참석하고, 기업 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 '애널리스트 평가'를 발표한다. 애널리스트들은 보통 분기마다 각 주식에 대해 평가를 내린다.

일부 애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출 등의 지표에 대한 예측을 함께 발표하여 평가에 대한 추가적인 가이드라인을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용할 때는 주식 및 섹터 애널리스트들도 인간이며 단지 투자자들에게 의견을 제공하는 것일 뿐임을 명심해야 한다.