밸리 내셔널 주식, 애널리스트 10명 평가 해부

최근 3개월간 10명의 애널리스트들이 밸리 내셔널(Valley Ntl, NASDAQ:VLY) 주식에 대해 강세부터 약세까지 다양한 시각의 평가를 내놓았다.

다음 표는 이들의 최근 평가를 요약한 것으로, 지난 30일간의 평가 변화와 이전 달들의 평가를 비교해 보여준다.

애널리스트들이 분석한 12개월 목표주가는 평균 10.2달러, 최고 11.00달러, 최저 9.00달러다. 현재 평균 목표주가는 이전 평균인 9.40달러보다 8.51% 상승했다.

애널리스트 평가 세부 분석

최근 애널리스트들의 움직임을 자세히 살펴보면 밸리 내셔널에 대한 금융 전문가들의 입장을 더 명확히 알 수 있다. 아래는 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용을 요약한 것이다.

주요 포인트:

• 조치 내용: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 권고 의견을 조정한다. '유지', '상향', '하향' 등의 조치는 밸리 내셔널에 대한 최근 상황 인식을 반영한다. 이는 기업의 현재 상태에 대한 애널리스트들의 시각을 보여주는 스냅샷이다.


• 등급: '아웃퍼폼'부터 '언더퍼폼'까지의 등급은 주가 실적에 대한 정성적 통찰을 제공한다. 이러한 등급은 전체 시장 대비 밸리 내셔널의 상대적 실적 기대치를 나타낸다.


• 목표주가: 애널리스트들은 목표주가를 조정하며 밸리 내셔널의 향후 가치에 대한 예측을 제시한다. 현재와 이전 목표를 비교하면 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가와 주요 재무 지표를 함께 고려하면 밸리 내셔널의 시장 위치에 대한 귀중한 통찰을 얻을 수 있다. 평가 표를 통해 정보를 얻고 신중한 결정을 내리시기 바란다.

밸리 내셔널 소개

밸리 내셔널 뱅코프는 은행 지주회사로, 주요 자회사인 밸리 내셔널 뱅크를 통해 뉴저지 북부와 중부, 뉴욕시, 롱아일랜드, 플로리다, 앨라배마 전역에 지점과 ATM 네트워크를 두고 상업, 소매, 신탁, 투자 서비스 등 다양한 서비스를 제공하고 있다. 그룹의 사업 부문은 상업대출, 소비자대출, 투자관리, 기업 및 기타 조정 등으로 나뉘며, 주요 이자 수익은 상업대출 부문에서 발생한다. 최근 몇 년간 회사는 전통적인 은행업 외 분야에서 영업하는 기업들을 인수하는 데 주력해왔으며, 자산관리와 자본관리에 중점을 두고 있다.

밸리 내셔널: 재무실적 분석

시가총액 분석: 회사의 시가총액은 업계 평균을 상회하며, 동종 업체 대비 우월한 규모를 보여주고 있다. 이는 시장에서의 강력한 입지를 시사한다.

매출 성장 부진: 밸리 내셔널의 3개월 재무 실적을 살펴보면 어려움이 드러난다. 2024년 9월 30일 기준으로 매출 성장률이 약 -0.12% 감소해 상위 매출 실적이 하락했다. 금융 섹터 내 동종 업체들과 비교해 볼 때 회사의 성장률은 평균에 미치지 못하고 있다.

순이익률: 밸리 내셔널의 순이익률은 업계 평균에 미치지 못해 수익성 유지에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 19.78%의 순이익률로 볼 때, 회사는 효과적인 비용 관리에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 밸리 내셔널의 ROE는 업계 평균에 미치지 못해 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 나타낸다. 1.4%의 ROE로 볼 때, 회사는 주주들에게 최적의 수익을 창출하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 밸리 내셔널의 ROA는 업계 평균에 미치지 못해 자산을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 보여준다. 0.15%의 ROA로 볼 때, 회사는 자산으로부터 최적의 수익을 창출하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

부채 관리: 밸리 내셔널의 부채비율은 0.56으로 업계 평균을 크게 상회한다. 이는 차입 자금에 대한 의존도가 높음을 나타내며, 재무 레버리지에 대한 우려를 제기한다.

애널리스트 평가란 무엇인가

애널리스트들은 은행 및 금융 시스템 내의 전문가들로, 일반적으로 특정 주식이나 정해진 섹터에 대해 보고한다. 이들은 기업의 재무제표를 연구하고, 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하며, 관련 내부자들과 대화를 나누어 주식에 대한 애널리스트 평가를 내린다. 대개 애널리스트들은 분기에 한 번씩 각 주식에 대해 평가한다.

또한 일부 애널리스트들은 평가를 넘어 주요 지표에 대한 예측을 제공하기도 한다. 이들은 수익, 매출, 성장 추정치 등에 대한 전망을 제시한다. 이러한 추가 정보는 투자자들에게 더 많은 지침을 제공한다. 그러나 전문가임에도 불구하고 애널리스트들도 인간이며, 자신의 신념에 기반한 예측만을 제공할 수 있다는 점을 인식하는 것이 중요하다.