뱅크 오브 캘리포니아, 11명 애널리스트 시각서 매력도 중간수준

최근 3개월간 11명의 애널리스트들이 뱅크 오브 캘리포니아(NYSE:BANC)에 대해 강세부터 약세까지 다양한 의견을 제시했다.

최근 평가를 요약한 아래 표는 지난 30일간의 변화하는 시각과 이전 달들의 평가를 비교해 보여준다.

더 자세한 분석에 따르면, 애널리스트들은 12개월 목표주가를 설정했다. 평균 목표가는 18달러이며, 최고 추정치는 20달러, 최저 추정치는 15달러다. 현재 평균 목표가는 이전 평균 목표가 16.70달러에서 7.78% 상승한 수치를 보여주고 있다.

애널리스트 평가 분석: 세부 내역

최근 애널리스트들의 행보를 살펴보면 뱅크 오브 캘리포니아에 대한 금융 전문가들의 인식을 알 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표가 조정 내용을 요약한 것이다.

주요 내용:

• 조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 자주 권고 의견을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 뱅크 오브 캘리포니아와 관련된 최근 동향에 대한 그들의 반응을 보여준다. 이는 애널리스트들이 현재 회사 상황을 어떻게 인식하고 있는지에 대한 스냅샷을 제공한다.
• 등급: 평가를 살펴보면, 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 질적 가치를 부여한다. 이러한 등급은 뱅크 오브 캘리포니아의 상대적 실적이 전체 시장과 비교해 어떨 것으로 예상되는지를 나타낸다.
• 목표가: 변동 추이를 살펴보면, 애널리스트들은 뱅크 오브 캘리포니아 주식의 미래 가치에 대한 추정치를 제공한다. 이 분석은 시간이 지남에 따라 애널리스트들의 기대치가 어떻게 변화했는지를 보여준다.

이러한 애널리스트 평가를 주요 재무 지표와 함께 살펴보면 뱅크 오브 캘리포니아의 시장 위치에 대한 귀중한 통찰을 얻을 수 있다.

뱅크 오브 캘리포니아 개요

뱅크 오브 캘리포니아는 금융지주회사로 은행 및 금융 서비스를 제공한다. 회사의 서비스에는 은행 서비스, 대출 서비스, 프라이빗 뱅킹 서비스가 포함된다. 예금 및 은행 상품과 서비스로는 당좌예금, 저축예금, 머니마켓 계좌, 예금증서, 퇴직 계좌 등이 있다. 대출 활동은 캘리포니아의 다양한 민간 기업, 기업가, 지역사회에 자금을 제공하는 데 초점을 맞추고 있으며, 대출은 주로 캘리포니아 상업 및 주거용 부동산을 담보로 한다. 회사는 상업 은행이라는 하나의 보고 부문을 가지고 있다.

뱅크 오브 캘리포니아: 재무 개요

시가총액 분석: 업계 기준치를 하회하며, 회사의 시가총액은 동종 업체 대비 규모가 작다. 이는 성장 기대나 운영 규모 등의 요인에서 기인할 수 있다.

매출 성장: 뱅크 오브 캘리포니아는 3개월 동안 주목할 만한 실적을 보였다. 2024년 9월 30일 기준으로 회사는 24.92%라는 인상적인 매출 성장률을 달성했다. 이는 회사의 매출이 상당히 증가했음을 의미한다. 금융 부문의 동종 업체들과 비교했을 때, 회사는 평균을 상회하는 성장률을 보이며 돋보이고 있다.

순이익률: 뱅크 오브 캘리포니아의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못하며, 이는 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -0.52%의 순이익률로 회사는 효과적인 비용 통제에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 뱅크 오브 캘리포니아의 ROE는 업계 평균을 하회하며, 이는 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 나타낸다. -0.04%의 ROE로 회사는 최적의 재무 수익을 달성하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 뱅크 오브 캘리포니아의 ROA는 업계 평균을 하회하며, 이는 자산을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 나타낸다. -0.0%의 ROA로 회사는 최적의 재무 수익을 달성하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

부채 관리: 회사는 업계 평균보다 높은 부채비율로 부채 관리에 어려움을 겪고 있다. 0.85의 비율은 재무적 위험이 증가했음을 의미하므로 주의가 필요하다.

애널리스트 평가란?

벤징가는 150개의 애널리스트 회사를 추적하고 이들의 주식 전망을 보고한다. 애널리스트들은 일반적으로 회사가 미래에 얼마나 많은 돈을 벌 것인지, 보통 향후 5년간의 수익을 예측하고 그 회사의 수익 흐름이 얼마나 위험하거나 예측 가능한지를 판단하여 결론을 도출한다.

애널리스트들은 회사 컨퍼런스 콜과 미팅에 참석하고, 회사 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 평가를 발표한다. 애널리스트들은 보통 분기마다 또는 회사에 중요한 업데이트가 있을 때마다 각 주식을 평가한다.

평가 외에도 일부 애널리스트들은 주요 지표에 대한 예측을 제공하여 통찰력을 확장한다. 이들은 수익, 매출, 성장 추정치 등에 대한 예측을 제공한다. 이러한 추가 정보는 트레이더들에게 더 많은 지침을 제공한다. 하지만 애널리스트들도 전문가이긴 하지만 인간이며, 자신들의 신념에 기반한 예측만을 제공할 수 있다는 점을 인식하는 것이 중요하다.