스티펠 파이낸셜 주식, 증권가 평가 엇갈려

최근 분기에 5명의 애널리스트가 스티펠 파이낸셜(NYSE:SF)에 대한 평가를 제공했으며, 긍정적 전망과 부정적 전망이 혼재된 모습을 보였다.

아래 표는 최근 애널리스트들의 평가를 간략히 정리한 것으로, 지난 30일간의 평가 변화와 이전 달과의 비교를 통해 전반적인 시각을 제공한다.

애널리스트들은 더 상세한 분석을 통해 12개월 목표주가를 설정했다. 평균 목표주가는 116.6달러이며, 최고 추정치는 130달러, 최저 추정치는 105달러다. 현재 평균 목표주가는 이전의 107.75달러에서 8.21% 상승했다.

최근 애널리스트들의 행보를 분석해보면 금융 전문가들의 스티펠 파이낸셜에 대한 인식을 엿볼 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정 내용을 요약한 것이다.

• 조치: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 따라 추천 의견을 업데이트한다. '유지', '상향', '하향' 등의 조치는 스티펠 파이낸셜에 대한 최근 동향에 대한 애널리스트들의 시각을 반영한다.
• 등급: 애널리스트들은 '비중확대'부터 '비중축소'까지 다양한 정성적 평가를 통해 종합적인 의견을 제시한다. 이는 스티펠 파이낸셜의 상대적 성과에 대한 기대치를 나타낸다.
• 목표가: 애널리스트들은 스티펠 파이낸셜 주식의 향후 가치에 대한 추정치를 제공한다. 시간에 따른 목표가 변화를 통해 애널리스트들의 기대치 추이를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가를 관련 재무 지표와 함께 고려하면 스티펠 파이낸셜의 시장 위치에 대한 귀중한 통찰을 얻을 수 있다. 이를 통해 정보에 기반한 전략적 의사결정을 내릴 수 있다.

스티펠 파이낸셜은 중견 시장에 초점을 맞춘 투자은행으로, 매출의 90% 이상을 미국에서 창출하고 있다. 회사 순매출의 약 60%는 2,000명 이상의 재무 자문가를 지원하는 글로벌 자산관리 부문에서 발생하며, 나머지는 기관 증권 사업에서 창출된다. 스티펠은 다른 금융 서비스 회사들을 적극적으로 인수해온 이력이 있다.

시가총액 관점: 회사의 시가총액은 업계 평균을 밑돌아 동종 업체들에 비해 상대적으로 작은 규모를 나타낸다. 이는 성장 잠재력이나 운영 규모 등의 요인에 영향을 받았을 수 있다.

매출 성장: 스티펠 파이낸셜의 3개월 매출 성장률은 주목할 만하다. 2024년 9월 30일 기준으로 회사는 약 17.25%의 매출 성장률을 기록했다. 이는 회사의 상위 매출 실적이 상당히 증가했음을 나타낸다. 그러나 금융 부문의 다른 기업들과 비교할 때, 회사의 성장률은 평균을 밑돌아 도전적인 상황에 직면해 있다.

순이익률: 스티펠 파이낸셜의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 12.35%의 순이익률은 효과적인 비용 관리에 있어 도전에 직면할 수 있음을 나타낸다.

자기자본이익률(ROE): 스티펠 파이낸셜의 ROE는 업계 평균에 미치지 못해 자기자본을 통한 수익 창출에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 3.11%의 ROE는 최적의 재무 성과를 달성하는 데 있어 장애물에 직면할 수 있음을 나타낸다.

총자산이익률(ROA): 스티펠 파이낸셜의 ROA는 업계 기준에 미치지 못해 자산 활용의 효율성에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 0.39%의 ROA는 자산으로부터 만족스러운 수익을 창출하는 데 도전에 직면할 수 있음을 나타낸다.

부채 관리: 스티펠 파이낸셜의 부채비율은 0.32로 업계 평균보다 낮아, 부채 금융에 대한 의존도가 낮고 보수적인 재무 접근 방식을 취하고 있음을 반영한다.

벤징가는 150개의 애널리스트 회사를 추적하고 그들의 주식 전망을 보고한다. 애널리스트들은 일반적으로 기업이 미래에 얼마나 많은 돈을 벌 것인지, 주로 향후 5년간의 수익을 예측하고 그 회사의 수익 흐름이 얼마나 위험하거나 예측 가능한지를 분석하여 결론을 도출한다.

애널리스트들은 기업 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하고, 기업 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 평가를 발표한다. 애널리스트들은 일반적으로 분기마다 한 번씩, 또는 회사에 중대한 업데이트가 있을 때마다 각 주식을 평가한다.

애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출과 같은 지표에 대한 예측을 추가하여 투자자들에게 더 포괄적인 전망을 제공할 수 있다. 그러나 투자자들은 애널리스트들도 인간이며, 주관적인 관점이 그들의 예측에 영향을 미칠 수 있다는 점을 유념해야 한다.