UBS, 4분기 실적 호조에도 이자수익 감소 경고... 주가 6% 하락

UBS그룹(NYSE:UBS)이 2024년 4분기 매출 116억 달러를 기록했다고 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 7% 증가한 수치로, 시장 전망치 112억 달러를 상회했다. 그러나 이자수익 감소 전망으로 인해 주가는 하락세를 보이고 있다.

이번 분기 실적의 주요 내용을 살펴보면 다음과 같다.

기초 매출은 전년 대비 6% 증가한 110억 달러를 기록했으며, 이는 주요 사업부문의 실적 개선에 기인했다.

기초 세전영업이익은 18억 달러로, 전년 동기 대비 198% 급증했다.

글로벌 웰스 매니지먼트 부문의 순자산 유입은 180억 달러였으며, 매출은 전년 대비 10% 증가한 61억 달러를 기록했다.

주주귀속 순이익은 7억7000만 달러를 기록했다. 전년 동기에는 2억7900만 달러의 손실을 기록한 바 있다.

주당순이익(EPS)은 23센트로, 시장 예상치 22센트를 소폭 상회했다.

은행 유동성 지표인 CET1 자본비율은 14.3%로, 전년 동기와 동일한 수준을 유지했다.

세르지오 P. 에르모티 UBS CEO는 "글로벌 웰스와 자산 관리 부문에서 성장을 달성했으며, 투자은행 부문에서도 시장 점유율을 확대했다"고 밝혔다.

그는 또한 "700억 스위스 프랑 이상의 대출을 승인하거나 갱신함으로써 스위스 경제의 신뢰할 수 있는 파트너로서의 역할을 지속했다"고 덧붙였다.

UBS는 이번 분기에 7억 달러의 추가 총비용 절감을 달성해 2024 회계연도 기준 총 34억 달러의 비용 절감을 이뤄냈다.

UBS는 1분기에 대해 다음과 같은 전망을 제시했다:

글로벌 웰스 매니지먼트 부문의 순이자이익(NII)은 전 분기 대비 낮은 한 자릿수에서 중간 한 자릿수 수준의 감소가 예상된다.

개인 및 기업 뱅킹 부문의 NII(스위스 프랑 기준)는 약 10% 감소할 것으로 전망된다.

통합 관련 비용은 약 11억 달러로 예상되며, 구매가격배분(PPA) 상각은 총 매출에 약 5억 달러 기여할 것으로 예상된다.

UBS는 2026년까지 2022 회계연도 대비 약 130억 달러의 총비용 절감을 달성할 계획이라고 밝혔다.

또한 스위스 은행은 2026년까지 통합 관련 비용이 총 140억 달러에 달할 것으로 예상하고 있다.

화요일 최근 거래에서 UBS 주가는 6.45% 하락한 32.69달러를 기록했다.