어펌홀딩스, 2분기 실적 모든 주요 지표서 기대 상회... `화려한 성과` 증권가 호평

어펌홀딩스(Affirm Holdings Inc, 나스닥: AFRM) 주가가 금요일 장초반 급등했다. 회사가 2024 회계연도 2분기 호실적을 발표한 데 따른 것이다.

이번 실적은 흥미진진한 실적 발표 시즌 한가운데 나왔다. 주요 증권사들의 분석을 살펴보자.

JMP증권의 어펌홀딩스 분석

데이비드 샤프 애널리스트는 '시장수익률 상회' 투자의견을 유지하면서 목표주가를 78달러에서 85달러로 상향 조정했다.

샤프 애널리스트는 보고서에서 어펌홀딩스의 2분기 매출과 이익이 예상을 크게 웃돌았다고 밝혔다. 모든 주요 성과지표(KPI)가 예상치를 상회했다고 덧붙였다.

그는 "어펌홀딩스가 3개월 전 발표한 '가속화된 목표'보다 5개월 앞서 GAAP 기준 영업이익 흑자전환에 성공했다"며 "일상적인 구매에서 BNPL(선구매 후결제) 솔루션 채택이 계속되는 가운데 경쟁사 대비 더 강력한 대출 플랫폼을 갖춘 어펌홀딩스의 입지가 좋아 보인다"고 평가했다.

RBC캐피털마켓의 어펌홀딩스 분석

대니얼 펄린 애널리스트는 '업종 평균 수익률' 투자의견과 67달러 목표주가를 재확인했다.

펄린 애널리스트는 "어펌홀딩스가 전반적으로 강한 실적을 기록했다"며 "총거래액(GMV)이 월가 예상보다 약 6% 높았고 대출 매각 이익은 RBC 추정치를 약 5800만 달러나 크게 웃돌았다"고 설명했다.

그는 "회사 측은 2024 회계연도 4분기에 GAAP 기준 영업이익 흑자 달성을 재확인했다"며 "연간 총거래액 가이던스로 347억4000만~353억4000만 달러, 매출 가이던스로 31억3000만~31억9000만 달러를 제시했다"고 전했다.

JP모건의 어펌홀딩스 분석

레지널드 스미스 애널리스트는 '비중 확대' 투자의견과 74달러 목표주가를 유지했다.

스미스 애널리스트는 "어펌홀딩스의 총거래액과 매출이 각각 전년 동기 대비 35%, 47% 증가해 예상을 뛰어넘었다"며 "경영진이 제시한 3분기 총거래액과 매출 가이던스는 컨센서스와 비슷한 수준"이라고 밝혔다.

그는 "회사가 연간 총거래액과 매출 가이던스를 분기 실적 호조분을 넘어 더 크게 상향했다"며 "어펌홀딩스는 모든 부문에서 좋은 성과를 내고 있다. 프리미엄 성장과 수익성 개선, 일관된 신용 성과를 보여주고 있다"고 평가했다.

니덤의 어펌홀딩스 분석

카일 피터슨 애널리스트는 '보유' 투자의견을 재확인했다.

피터슨 애널리스트는 "어펌홀딩스가 총거래액 101억 달러로 시장 예상 96억 달러를 상회했고, 매출은 8억6640만 달러로 예상치 8억720만 달러를 웃돌았다"며 "이는 주로 네트워크 매출 증가와 대출 매각 이익 상승에 기인한다"고 설명했다.

그는 "신용비용과 판관비가 상대적으로 낮은 수준을 유지했다"며 "어펌홀딩스가 3분기와 4분기에 대해 강한 가이던스를 제시했는데, 이는 양호한 실행력과 지속적인 수익성 개선을 반영한다"고 덧붙였다.

주가 동향

금요일 오전 장중 어펌홀딩스 주가는 19.56% 상승한 73.83달러를 기록했다.