FIRS ETF, 조기 은퇴 실현을 위한 자산구축 상품 출시

파이어(FIRE) 운동 소개

2011년 피트 아데니가 '미스터 머니 머스타슈' 블로그를 통해 대중화한 파이어(FIRE) 운동은 '경제적 자립, 조기 은퇴'를 의미한다.

이는 소득의 50-70%까지 공격적으로 저축하고 투자해 전통적인 은퇴 연령인 65세보다 훨씬 일찍 경제적 자립을 달성하는 것을 목표로 하는 재무 전략이다.

전략은 단순하다. 가능한 한 빨리 4% 인출 규칙을 적용해 수익으로 생활할 수 있을 만큼 큰 자금을 모으는 것이다.

이러한 라이프스타일은 일반적인 9-5 업무보다 자유와 유연성을 중시하는 젊은층 사이에서 큰 인기를 얻었다. 2008년 글로벌 금융위기, 레딧과 유튜브 같은 디지털 플랫폼을 통한 정보 확산, 물질보다 시간을 중시하는 문화적 변화가 맞물려 이 운동은 지난 수십 년간 더욱 탄력을 받았다.

이런 가운데 2024년 11월 최초로 파이어 운동에 초점을 맞춘 ETF가 출시됐다.

파이어 펀드 웰스 빌더 ETF(FIRS)는 경제적 자립과 조기 은퇴 달성을 지원하도록 설계됐다.

FIRS ETF의 구체적 내용

FIRS ETF는 파이어 달성을 지원하기 위해 설계된 투자 상품이다.

다양한 시장 사이클에서 회복력과 잠재적 성장에 초점을 맞춰, 번영·불황·인플레이션·디플레이션이라는 4가지 주요 시장 상황에 맞춘 전략적 ETF 바스켓을 통해 장기 자본 증식과 분산 투자를 추구한다.

이러한 독특한 접근 방식은 경제 환경 변화에 효과적으로 대응할 수 있도록 투자 포지션을 설정한다.

펀드 웹사이트에 따르면 FIRS는 투명성, 유동성, 세금 효율성을 제공하며 파이어 목표에 부합하는 간소화된 투자 옵션을 제공한다.

투자설명서를 보면 FIRS는 다른 ETF로 구성된 '펀드 오브 펀드' 형태다.

펀드 전략은 4가지 경제 체제를 추적하도록 설계된 기초 ETF의 4개 바스켓에 동일 가중치로 투자하는 것이다.

4가지 경제 체제는 다음과 같다:

• 번영기: 주로 주식에 투자하는 ETF로 구성
• 불황기: 위험을 줄이고 안정적 수익을 제공하며, 롱숏 포지션을 통해 시장 변동에서 수익을 추구하고 전체 시장과 비상관 수익을 제공하는 ETF로 구성
• 인플레이션기: 주로 원자재, 부동산 및 기타 인플레이션 수혜 자산에 투자하는 ETF로 구성
• 디플레이션기: 주로 채권에 투자하는 ETF로 구성

FIRS의 존재 이유

파이어 운동은 공격적인 저축과 투자를 통해 조기 은퇴가 가능한 충분한 자금을 모으는 것을 장려한다. 참여자들은 일반적으로 월 지출을 줄이고 성장 지향적 자산에 꾸준히 투자하며 시간에 따른 수익 최적화를 위해 포트폴리오를 구성한다.

파이어 운동은 자산 축적 단계와 은퇴 단계로 나뉜다.

FIRS ETF는 자산 축적 단계를 최적화하기 위해 존재한다.

4가지 체제 접근법을 통해 시장 상황에 관계없이 주식, 채권 및 기타 성장 지향적 투자의 다각화된 조합을 제공하며 장기 자본 증식을 최적화한다.

FIRS의 대상 투자자

파이어 운동 참여자들은 대개 재테크에 관심이 많은 사람들이다. 이들은 대부분 투자에 대해 잘 알거나 최소한 투자 학습에 관심이 있는 사람들이다.

FIRS ETF의 출시로 이제 파이어 달성을 위한 자산 축적 단계를 최적화하기 위해 전문적인 투자 지식이 필요하지 않게 됐다.

인플레이션 시기의 원자재 투자나 호황기의 미국 주식 투자를 고민할 필요 없이 FIRS가 자동으로 이를 최적화한다.

FIRS의 운용진

마이클 베누토와 대니얼 와이스코프가 펀드 포트폴리오 매니저다. 마이클 베누토는 55개 이상의 ETF와 213개 이상의 SMA를 통해 80억 달러 이상의 자산을 운용하고 있으며, 대니얼 와이스코프는 3개의 ETF와 29개의 SMA를 통해 10억 달러 이상의 자산을 운용하고 있다.

투자자 시사점

파이어 운동은 현실이 됐고 앞으로도 계속될 것이다. 자산 축적 단계가 다소 복잡하게 느껴지는 파이어 운동 참여자라면 FIRS ETF가 좋은 출발점이 될 수 있다.

면책사항: 이 내용은 투자 조언이나 추천이 아닙니다. 정보 제공 목적으로만 작성됐으며, 법률, 세금, 투자, 재무 또는 기타 조언으로 해석해서는 안 됩니다.

공시: 필자는 FIRS 주식, 옵션 또는 기타 파생상품을 통해 유리한 포지션을 보유하고 있습니다. 이 글은 필자가 직접 작성했으며 개인적인 의견을 표현합니다. 작성에 대한 보상을 받지 않았으며, 언급된 기업과 사업적 관계가 없습니다. 과거 실적이 미래 수익을 보장하지 않습니다. 특정 투자가 투자자에게 적합한지에 대한 추천이나 조언을 제공하지 않습니다.