트레이딩 수익, 투자로 전환이 핵심 전략

수익을 내고 계좌 잔고가 늘어나는 짜릿함에 빠지기 쉽다. 하지만 더 큰 규모의 계좌로 거래하는 것이 오히려 자산보다는 부담이 되는 시점이 온다.

실제로 많은 트레이더들이 계좌가 커질수록 전략을 적절히 조정하지 못해 손실폭이 커지고 수익률이 감소하며 결국 실패하는 경우가 많다.

이를 피하기 위한 핵심은 수익의 대부분을 시간을 두고 투자로 전환하는 것이다. 이를 통해 전반적인 손실 위험을 줄이고 장기 성과를 개선하며 새로운 수입원을 만들고 전통적인 자산으로 다각화할 수 있다.

손실 위험 감소

트레이더들이 큰 계좌에서 어려움을 겪는 주된 이유는 손실에 더 취약해지기 때문이다. 계좌 잔고가 커질수록 단일 손실 거래의 잠재적 영향도 커진다. 이는 특히 레버리지를 많이 활용하거나 고위험 전략을 구사하는 트레이더들에게 해당된다.

수익의 대부분을 투자로 전환함으로써 트레이딩 계좌에서 위험에 노출된 자본을 효과적으로 줄일 수 있다. 이는 손실이 발생하더라도 전체 자산에 미치는 영향이 줄어든다는 것을 의미한다. 실제로 많은 투자자들이 이 전략을 통해 시장 변동성 노출을 최소화하고 트레이딩과 관련된 스트레스를 줄인다.

장기 성과 개선

단기 수익은 흥미진진할 수 있지만 장기적으로는 지속가능하지 않은 경우가 많다. 더 큰 계좌로 거래하려면 더 많은 자본이 필요하며, 이는 더 많은 위험을 감수하거나 더 많은 거래를 해야 한다는 것을 의미한다. 이는 변동성 증가와 수익률 감소의 악순환으로 이어질 수 있다.

반면 수익을 투자로 전환하면 안정적인 장기 수익 창출에 집중할 수 있다. 배당주, 채권, 부동산투자신탁(REITs) 등에 투자함으로써 시장 변동과 상관관계가 낮은 수입원을 만들 수 있다. 이는 시장이 하락하더라도 자산이 시간이 지남에 따라 더 안정적으로 성장할 수 있다는 것을 의미한다.

새로운 수입원 구축

손실 위험 감소와 장기 성과 개선 외에도, 수익을 투자로 전환하면 새로운 수입원을 구축할 수 있다. 배당주나 수익성 있는 채권 상품 같은 자산에 투자함으로써 트레이딩 성과와 무관한 정기적인 수입을 창출할 수 있다.

이는 투자 수익으로 지속가능한 생활을 만들고자 하는 트레이더들에게 특히 중요하다. 수입원을 다각화함으로써 시장 변동에 더 잘 대처할 수 있고 트레이딩 수입에만 의존하는 부담을 줄일 수 있다.

전통적 자산으로의 다각화

트레이딩은 수익을 창출하는 흥미로운 방법이 될 수 있지만, 유일한 방법은 아니다. 실제로 임대용 부동산이나 사업체 같은 전통적 자산에 투자하면 시간이 지남에 따라 더 안정적인 수입원과 자산 성장을 제공할 수 있다.

수익을 투자로 전환함으로써 포트폴리오를 다각화하고 트레이딩 수입에 대한 의존도를 줄일 수 있다. 이는 시장 변동과 상관관계가 낮은 다양한 수동적 수입원을 만들어 재정적 독립을 달성하는 데 도움이 될 수 있다.

사례 연구: 수익 전환의 이점

수익을 투자로 전환하는 이점을 설명하기 위해 가상의 예를 살펴보자. 존과 제인이라는 두 트레이더가 각각 1만 달러의 초기 트레이딩 계좌로 시작했다고 가정해보자.

존은 최단 시간 내에 최대한의 수익을 내는 데 집중하는 고위험 트레이더다. 그는 공격적으로 거래하며 레버리지를 사용해 수익을 증폭시킨다. 계좌 잔고가 늘어날수록 더 많은 위험을 감수하며 거래량을 늘린다.

반면 제인은 시간을 두고 꾸준한 수익을 내는 데 집중하는 보수적인 트레이더다. 그녀는 수익의 대부분을 배당주나 리츠 같은 투자에 전환하여 정기적인 수입원을 만든다. 계좌 잔고가 늘어날수록 임대용 부동산이나 사업체 같은 전통적 자산에 계속 투자한다.

5년에 걸쳐 존의 트레이딩 계좌는 상당한 손실과 변동성을 겪으며 연평균 수익률이 5%에 그쳤다.

반면 제인의 투자 포트폴리오는 연평균 7%의 꾸준한 수익을 냈다. 수익을 투자로 전환함으로써 그녀는 더 안정적인 수입원과 자산 성장을 만들 수 있었다.

마무리

수익의 대부분을 투자로 전환하는 것은 전반적인 손실 위험을 줄이고 장기 성과를 개선하며 새로운 수입원을 만들고 포트폴리오를 다각화하고자 하는 성공적인 트레이더들의 핵심 전략이다.

분산 투자된 주식형 펀드, 배당주, 우량 채권, 또는 잘 운용되는 리츠(REITs) 같은 전통적 자산에 투자함으로써 시간이 지남에 따라 더 안정적인 수입원과 자산 성장을 만들 수 있다.