AI로 무장한 `아이언맨 수트` 입은 자산관리사 시대 온다

자산관리사들이 서류작업과 구식 기술, 비효율적인 업무에 허덕이고 있는 가운데 디지털 기반 플랫폼 새비 웰스(Savvy Wealth)가 자산관리 시장에 혁신을 일으키고 있다.

마이애미에서 열린 퓨처프루프 시티와이드에서 진행된 벤징가와의 단독 인터뷰에서 리틱 말호트라 CEO는 새비가 어떻게 자산관리 서비스를 현대화하고 있으며, 왜 업계에 이러한 혁신이 절실한지 설명했다.

자산관리사를 위한 '올인원 비즈니스 플랫폼'

자산관리 시장 규모는 5450억 달러에 달하지만, 대부분이 여전히 펜과 종이, 엑셀 스프레드시트로 운영되고 있다. 자산관리사의 75%는 이메일 외에 디지털 소통 수단을 제공하지 않으며, 62%는 수작업으로 재무설계를 수행한다. 이로 인해 고객 경험이 저하되고 자산관리사들은 비핵심 업무에 시달리고 있다.

새비 웰스는 이 문제를 정면으로 해결하고자 자산관리사들에게 완벽한 플러그앤플레이 플랫폼을 제공한다. 말호트라는 "중간 사무실과 후선 업무 관련 작업을 자동화하고, 마케팅 지원을 제공하며, 금융 서비스 관련 모든 사항을 처리해 자산관리사들이 가장 중요한 일인 고객 상담에 더 많은 시간을 할애할 수 있도록 돕는다"고 설명했다.

우편물에서 AI 기반 자산관리로

말호트라의 핀테크 진출은 개인적인 경험에서 비롯됐다. 첫 스타트업을 박스에 매각한 후 갑자기 부자가 되어 자산관리사가 필요해졌을 때, 그는 "매우 구식인" 서비스를 경험했다. "서류를 일반 우편으로 보내야 했고... 특정 업무에는 도큐사인조차 허용되지 않았다"고 말했다. 말호트라는 이 업계에 대대적인 혁신이 필요하다고 확신했다.

그의 해결책이 바로 새비 웰스다. 단순한 핀테크 플랫폼을 넘어 자동화, 컴플라이언스, 마케팅, 운영상의 골치 아픈 문제들을 처리하는 엔드투엔드 솔루션을 제공해 자산관리사들이 효율적으로 사업을 확장할 수 있도록 돕는다. "수년간 100명의 자산관리사와 대화를 나눴는데, 모두가 한 가지 문제를 지적했다" - 고객에게 현대적인 경험을 제공할 수 있는 적절한 도구가 부족하다는 것이었다. 말호트라는 이 문제를 해결하기로 결심했다.

금융의 AI 혁명

새비 웰스는 AI 기술을 적극 활용해 후선 업무를 간소화하고, 마케팅을 자동화하며, 심지어 재무 계획까지 생성한다. AI는 "서류 작성의 90%를 자동화"할 수 있고 "마케팅 자료 생성을 지원"할 수 있다. 가장 흥미로운 점은 시나리오 계획이다 - 자산관리사가 고객의 목표와 리스크 프로필을 입력하면 AI가 즉시 실행 가능한 재무 계획을 생성할 수 있다.

하지만 말호트라는 로보어드바이저가 곧 인간을 대체할 것이라는 예상은 경계했다. 자산관리는 "인간 중심"이 될 것이라고 강조했다. 로보어드바이저도 역할이 있지만, 자산관리사가 재무 방정식에서 가장 중요한 부분이라는 것이다. 회사의 목표는 자산관리사들에게 "아이언맨 수트"를 제공하는 것 - 즉, 그들이 최고의 모습을 보일 수 있도록 돕는 기술을 제공하는 것이라고 말했다.

투자자 시사점: 디지털이 미래다

투자자들에게 새비 웰스는 기존 산업을 변화시키는 핀테크의 역할이 커지고 있음을 보여주는 대표적인 사례다. AI와 자동화가 금융 서비스를 재편하면서, 새비 웰스 같은 기업들이 이러한 변화의 수혜를 입을 것으로 예상된다.

구식 방식을 고수하는 전통적인 자산관리 회사들은 어려움을 겪을 수 있는 반면, 디지털 전환을 받아들이는 기업들은 기하급수적인 성장을 이룰 수 있다.

말호트라의 말처럼 "자산관리사가 고객의 슈퍼히어로라면, 우리는 그들이 다른 업무는 최소화하고 고객과의 시간을 최대화할 수 있도록 만들고 싶다"는 것이다.