엔시노, 1일 실적발표 앞두고 EPS 0.18달러 전망

클라우드 기반 금융 소프트웨어 업체 엔시노(Ncino, NASDAQ:NCNO)가 2025년 4월 1일 분기 실적을 발표할 예정이다.

증권가는 엔시노의 주당순이익(EPS)이 0.18달러를 기록할 것으로 전망하고 있다.

시장은 엔시노가 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 제시할 것으로 기대하고 있다.

실적 가이던스는 주가 움직임의 주요 동인이 될 수 있다는 점에 주목할 필요가 있다.

실적 추이

지난 분기 엔시노는 예상보다 0.05달러 높은 EPS를 기록했으나, 다음날 주가는 12.28% 하락했다.

다음은 엔시노의 과거 실적과 주가 변동 추이다:

주가 동향

3월 28일 기준 엔시노의 주가는 28.92달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 18.8% 하락했다. 이러한 부진한 수익률을 고려할 때 장기 투자자들은 이번 실적 발표를 앞두고 비관적인 입장을 보일 것으로 예상된다.

애널리스트 의견

5명의 애널리스트가 제시한 엔시노에 대한 투자의견 합의는 '아웃퍼폼'이다. 평균 목표주가는 39.8달러로, 현재가 대비 37.62%의 상승 여력을 시사한다.

경쟁사 비교

주요 경쟁사들의 투자의견과 목표주가는 다음과 같다:

• 제타 글로벌 홀딩스는 '매수' 의견에 목표주가 32.33달러로 11.79%의 상승여력
• 사운드하운드 AI는 '매수' 의견에 목표주가 18.25달러로 36.89%의 하락 가능성
• 아사나는 '중립' 의견에 목표주가 18.0달러로 37.76%의 하락 가능성

경쟁사 실적 비교

주요 시사점:

엔시노는 매출성장률과 매출총이익에서 하위권을 기록했으나, 자기자본이익률은 상위권을 기록했다.

기업 개요

엔시노는 금융기관을 위한 클라우드 기반 소프트웨어 제공업체다. 이 회사의 소프트웨어 솔루션은 비효율적이고 복잡한 프로세스와 워크플로우를 디지털화, 자동화, 간소화하며 데이터 분석과 인공지능을 활용해 금융기관의 신규 고객 유치, 대출 실행, 대출 수명주기 관리, 예금 계좌 개설, 규제 준수 관리를 지원한다. 또한 구성, 구현, 교육, 자문 서비스를 포함한 전문 서비스도 제공한다. 매출의 대부분은 구독 서비스에서 발생하며, 주요 고객은 금융기관, 대형 은행, 지역 은행, 커뮤니티 은행, 신용조합이다. 매출의 대부분은 미국에서 발생한다.

재무 분석

시가총액: 업계 평균 대비 낮은 수준으로, 성장 기대치나 운영 규모 등이 반영된 것으로 보인다.

매출성장: 2024년 10월 31일 기준 3개월간 13.82%의 매출 성장을 기록했다. IT 섹터 평균 대비 낮은 수준이다.

순이익률: -3.78%로 업계 평균을 상회하며 효율적인 비용 관리를 보여주고 있다.

자기자본이익률(ROE): -0.49%로 업계 기준을 상회하며 효율적인 자본 운용을 보여준다.

총자산이익률(ROA): -0.36%로 업계 평균을 상회하며 효율적인 자산 활용을 보여준다.

부채관리: 부채비율 0.22로 업계 평균 이하의 안정적인 수준을 유지하고 있다.