블록, 캐시앱 규정 위반으로 뉴욕 당국에 4000만달러 과징금

뉴욕주 금융서비스국(DFS)이 블록(Block, Inc.)(NYSE:XYZ)에 캐시앱 플랫폼의 자금세탁방지 및 가상화폐 규정 위반과 관련해 4000만달러의 과징금을 부과했다.

이번 제재는 고객 신원확인과 거래 모니터링에서 상당한 규제 공백이 발견되어 불법 금융거래 위험이 증가한 것으로 드러난 주 정부 주도의 조사 결과에 따른 것이다.

에이드리언 해리스 DFS 국장에 따르면, 이번 과징금은 특히 2019년부터 2020년까지 앱이 급성장하는 동안 고위험 비트코인(CRYPTO:BTC) 거래 처리와 거래 경보 관리에서 나타난 캐시앱의 수년간의 부실한 감독을 다루고 있다.

해리스 국장은 "규정 준수 기능은 기업의 성장이나 확장에 발맞춰 이뤄져야 한다"며 "블록의 캐시앱이 견고한 규정 준수 기능 없이 급성장하면서 뉴욕에서 영업하는 금융서비스 기업이 준수해야 할 규정을 위반하는 위험과 취약점이 발생했다"고 밝혔다.

주 정부의 조사 결과 블록은 적절한 고객 실사를 수행하지 않았고 자금세탁을 식별하고 방지하는 효과적인 시스템이 부족했던 것으로 나타났다.

주요 문제점으로는 충분한 검토 없이 익명의 고위험 비트코인 거래를 처리한 것과 함께, 장기간 처리되지 않은 미검토 경보가 상당수 적체된 것으로 지적됐다.

합의에 따라 블록은 개선된 규정 준수 프로그램 개발을 감독할 독립 모니터를 임명해야 한다. DFS는 블록이 조사 과정에서 협조적이었으며 이미 시정 조치에 투자하고 있다고 밝혔다.