자금세탁의 3단계 구조 심층 분석

자금세탁은 범죄 활동을 통해 얻은 자금의 출처를 숨기는 행위다. 이는 의심을 피해 자금을 '세탁'하고 사용하기 위한 것이다. 자금세탁 과정은 일반적으로 자금 배치, 자금 분산, 자금 통합이라는 3단계로 구성된다. 각 단계를 자세히 살펴보자.

1단계: 자금 배치 (자금세탁의 첫 단계)
자금 배치는 자금세탁의 첫 번째 단계다. 이 단계에서 범죄자들은 '불법' 자금을 금융시스템에 편입시키려 한다. 이 과정은 위험할 수 있는데, 출처가 의심스러운 대규모 현금이 쉽게 적발될 수 있기 때문이다. 따라서 범죄자들은 자금이 발각되지 않도록 숨기려 한다.

자금 배치 단계의 특징
이 단계의 목적은 불법 자금을 그 불법적 출처와 분리하는 것이다. 당국의 적발을 피하기 위해 소액으로 나누어 예치되기도 한다. 범죄자들은 그 자금으로 보석, 예술품, 부동산 등 다른 가치물을 구매한 뒤 재판매할 수 있다. 이러한 거래는 당국이 자금의 출처를 추적하기 어렵게 만든다.
자금 배치의 예시: 범죄자가 은행에 들어가 여러 계좌.........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................