BNY멜론 2분기 실적 호조...수수료 수익 사상 첫 50억달러 돌파

뱅크오브뉴욕멜론(BNY멜론)이 2분기 실적 컨퍼런스콜을 통해 견조한 실적을 발표했다.

BNY멜론은 투자운용 부문의 도전과 예금 성장세 둔화 전망에도 불구하고, 수익 성장과 영업레버리지 개선을 기록했다. 혁신과 고객 관계 강화에 주력하며 전반적으로 긍정적인 전망을 유지했다.

실적 대폭 개선

BNY멜론의 주당순이익은 1.93달러를 기록해 전년 동기 대비 27% 증가했다. 분기 총수익은 사상 처음으로 50억달러를 돌파하며 전년 대비 9% 성장했다. 이는 주주가치 창출 능력이 크게 향상됐음을 보여준다.

영업레버리지 개선

보고 기준과 영업 기준 모두에서 약 500bp의 긍정적인 영업레버리지를 달성했다. 세전이익률 37%, 유형자기자본이익률 28%를 기록하며 높은 운영 효율성과 수익성을 입증했다.

신규 영업 실적 및 고객 관계 강화

2분기 연속 사상 최대 신규 영업실적을 달성했다. 영국 자산운용사 라이온트러스트와의 파트너십 확대 등 다중상품 관계가 증가하며 고객 관계가 더욱 강화됐다.

디지털 자산 부문 성과

소시에테 제네랄의 유럽 최초 USD 스테이블코인의 보관기관으로 선정되고, 리플의 미국 스테이블코인 준비금 주요 보관기관으로 선정되는 등 디지털 자산 분야에서 선도적 위치를 확보했다.

수수료 수익 증가

신규 사업 확대, 고객 활동 증가, 시장가치 상승으로 수수료 수익이 7% 증가했다. 이는 시장 기회를 활용한 고객 가치 제공 능력을 보여준다.

자본·유동성 건전성 유지

Tier 1 레버리지 비율 6.1%, CET1 비율 11.5%를 기록하며 견고한 자본·유동성 포지션을 유지했다. 연초 이후 총 12억달러의 자본을 주주들에게 환원하며 92%의 총배당성향을 달성했다.

투자운용 부문 과제

투자운용 부문은 수수료가 전년 대비 1% 감소하고 세전이익률이 19%로 1%p 하락했다. 170억달러의 순유출이 발생하는 등 개선이 필요한 상황이다.

예금 성장세 둔화 전망

평균 예금잔액이 전분기 대비 6% 증가했으나, 계절적 요인과 높은 기저효과로 3분기에는 성장세가 둔화될 것으로 예상된다.

향후 전망

BNY멜론은 성장 전망에 대해 낙관적인 입장을 유지했다. 혁신과 고객 관계 강화에 지속 주력할 계획이며, 주당순이익, 총수익, 수수료 수익의 상승세가 이어질 것으로 전망했다. 분기 배당금을 13% 인상하고 자사주 매입을 지속하기로 결정해 미래 성장에 대한 자신감을 보여줬다.

종합하면, BNY멜론은 2분기 실적에서 견조한 수익 성장과 영업레버리지 개선을 달성했다. 투자운용 부문의 과제와 예금 성장세 둔화 전망에도 불구하고, 혁신과 고객 관계 강화를 통해 향후 성장 동력을 확보할 것으로 기대된다. 시장 환경 변화 속에서도 BNY멜론의 회복력과 성장 잠재력에 대해 투자자들은 긍정적인 전망을 유지할 수 있을 것으로 보인다.