캐피털원, 2분기 실적 기대치 크게 상회...주가 상승

캐피털원 파이낸셜(Capital One Financial) 주가가 2분기 실적 발표 후 시간외 거래에서 상승했다. 조정 후 주당순이익(EPS)은 5.48달러를 기록해 시장 전망치인 4.04달러를 크게 상회했다. 매출은 전년 동기 대비 25% 증가한 125억 달러를 기록했으나, 시장 예상치인 127.2억 달러에는 소폭 못 미쳤다.

2025년 5월 완료된 디스커버 파이낸셜 인수와 관련된 일회성 비용을 포함한 2025년 2분기 순손실은 43억 달러, 주당 8.58달러를 기록했다.

핵심 사업 호조세

순손실에도 불구하고 캐피털원의 핵심 사업은 견실한 실적을 보였다. 은행의 수익성을 평가하는 핵심 지표인 순이자마진은 69베이시스포인트 확대된 7.62%를 기록했다. 또한 디스커버의 포트폴리오가 반영되면서 신용카드 대출이 72% 급증한 2,697억 달러를 기록했다.

리처드 페어뱅크 CEO는 통합이 "순조롭게 진행되고 있다"며 통합 플랫폼의 성장 잠재력에 대한 기대감을 강조했다.

운용자산 기준 총 대출은 모든 대출 포트폴리오에서 증가하며 36% 상승한 4,393억 달러를 기록했다. 소비자 및 자동차 대출은 각각 3% 증가했다. 예금은 27% 증가한 4,681억 달러를 기록했다.

자본비율 측면에서 캐피털원은 2분기 말 보통주자본비율(CET1)을 14%로 마감했다.

한편 대손충당금은 디스커버 관련 충당금 적립과 31억 달러의 순대손상각비 영향으로 114억 달러까지 증가했다. 다만 이는 합병 후 대출손실 예상치를 조정하기 위한 필요한 조치로 평가된다.

투자 매력도 분석

월가는 캐피털원 주식에 대해 최근 3개월간 매수 의견 13건, 보유 의견 3건을 제시하며 강력 매수 의견을 유지하고 있다. 목표주가는 244.57달러로 현재가 대비 12.49%의 상승여력을 제시했다.