퍼스트시티즌스뱅크쉐어스, 2025년 2분기 실적발표...자사주 매입 613억달러 집행

퍼스트시티즌스뱅쉐어스(First Citizens BancShares, Inc. Class A, FCNCA)가 2025년 2분기 실적발표를 통해 견고한 실적과 전략적 성장 이니셔티브를 공개했다. 대출 성장과 경쟁 압박이라는 도전에도 불구하고 견실한 자본수익률과 성장 전략을 보여줬다. 실적발표에서는 거시경제의 불확실성을 반영해 신중하면서도 낙관적인 전망이 제시됐다.

순이자이익이 성장세를 보인 가운데 순대손상각비는 2024년 2분기 이후 최저치를 기록했다. 조정 영업비용은 가이던스 하단에 머물렀으며, 조정 주당순이익은 44.78달러를 기록했다. 조정 자기자본이익률(ROE)은 11.00%, 총자산이익률(ROA)은 1.07%를 기록했다.

2분기 중 613억달러 규모의 자사주 매입을 통해 주주환원을 실시했다. 이사회는 추가로 40억달러 규모의 자사주 매입 계획을 승인해 회사의 재무건전성과 미래 전망에 대한 자신감을 보여줬다.

플랫폼과 관계관리팀 통합을 지속하는 가운데, 글로벌 펀드뱅킹 부문은 낮은 활용도에도 불구하고 성장세를 보였다. 이는 어려운 경제 환경 속에서 대출과 예금 성장을 견인하기 위한 전략의 일환이다.

철도 사업 부문의 조정 임대수익은 전분기 대비 500만달러 증가했으며, 96.9%의 높은 가동률을 유지했다. 이는 15분기 연속 긍정적인 재계약 추세를 보여주는 것이다.

전반적인 성장 전략에도 불구하고 대출은 전분기 대비 8,900만달러(0.1%) 감소했다. 특히 SVB 커머셜 부문의 기술 및 헬스케어 포트폴리오에서 감소세가 두드러졌다.

지점망 내 기업 및 상업 포트폴리오에서 경쟁이 심화되어 대출 실행에 영향을 미쳤다. 신규 사업 유치를 위한 경쟁이 치열한 상황이다.

관세 정책, 금리, 규제 변화와 관련된 불확실성이 기회와 도전 요인으로 작용하고 있다. 이러한 요인들이 실적발표에서 신중한 낙관론의 배경이 되었다.

SVB 커머셜 예금은 현금 소진과 저조한 공공 및 민간 투자 활동으로 인해 어려움을 겪었다.

2025년 연간 순이자이익은 66.8억달러에서 68.8억달러 사이가 될 것으로 전망했다. 조정 비이자이익은 19.7억달러에서 20.5억달러, 영업비용은 51억달러에서 52억달러 사이가 될 것으로 예상했다. 이는 연말까지 신중하면서도 낙관적인 전망을 반영한 것이다.

퍼스트시티즌스뱅크쉐어스는 이번 실적발표를 통해 견고한 재무성과와 전략적 성장 이니셔티브, 강력한 자본수익률을 보여줬다. 대출 성장과 경쟁 압박이라는 과제가 지속되는 가운데서도 거시경제 불확실성에 대응하고 있다. 회사의 신중한 낙관론과 전략적 계획은 미래에 대한 긍정적인 전망을 제시하고 있다.