뱅크 오브 캘리포니아(Banc of California) 주식에 대한 월가의 평가는?

뱅크 오브 캘리포니아(Banc of California, NYSE:BANC)에 대해 8명의 애널리스트들이 지난 분기 동안 강세에서 약세까지 다양한 의견을 제시했다.

아래 표는 최근 30일간의 평가와 이전 몇 달간의 평가를 비교해 간략히 보여준다.



애널리스트들의 12개월 목표주가 평가는 추가적인 통찰을 제공한다. 평균 목표주가는 15.94달러로, 최고 19.00달러에서 최저 13.00달러까지 분포한다. 애널리스트들이 평균 목표주가를 4.84% 낮춘 것으로 보아 부정적인 분위기 전환이 감지된다.



애널리스트 평가 심층 분석

최근 애널리스트들의 행보를 바탕으로 뱅크 오브 캘리포니아에 대한 금융 전문가들의 인식을 종합적으로 검토했다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표주가 조정에 대한 상세 요약이다.



주요 시사점:

조치 내용: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 자주 권고 사항을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 뱅크 오브 캘리포니아와 관련된 최근 발전에 대한 그들의 반응을 반영한다. 이 정보는 애널리스트들이 현재 기업 상태를 어떻게 인식하는지 보여준다.

등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 다양한 정성적 평가를 제공한다. 이러한 등급은 뱅크 오브 캘리포니아의 전반적인 시장 대비 상대적 성과에 대한 기대를 반영한다.

목표주가: 애널리스트들은 주식의 미래 가치 추정치로 목표주가를 설정한다. 현재와 이전 목표주가를 비교하면 시간에 따른 애널리스트 기대치 변화를 알 수 있다. 이는 주식의 잠재적 미래 성과에 대한 시장의 합의된 견해를 이해하려는 투자자들에게 유용한 정보다.

이러한 애널리스트 평가를 주요 재무 지표와 함께 고려하면 뱅크 오브 캘리포니아의 시장 위치에 대한 포괄적인 개요를 얻을 수 있다.

뱅크 오브 캘리포니아 소개

뱅크 오브 캘리포니아(Banc of California Inc)는 금융지주회사로, 은행 및 금융 서비스를 제공한다. 이 회사의 서비스에는 일반 은행 서비스, 대출 서비스, 프라이빗 뱅킹 서비스가 포함된다. 예금 및 은행 상품과 서비스로는 당좌예금, 저축예금, 머니마켓, 정기예금, 퇴직계좌 등이 있다. 대출 활동은 캘리포니아의 다양한 민간 기업, 기업가, 지역사회에 자금을 제공하는 데 중점을 두고 있으며, 대출은 주로 캘리포니아의 상업용 및 주거용 부동산으로 담보된다. 이 회사는 상업 은행이라는 하나의 보고 부문을 가지고 있다.

뱅크 오브 캘리포니아의 재무 상황 분석

시가총액: 높은 시가총액을 자랑하는 이 회사는 업계 평균을 상회한다. 이는 상당한 규모와 강력한 시장 인지도를 시사한다.

부정적인 매출 추세: 뱅크 오브 캘리포니아의 3개월간의 재무 상황을 살펴보면 어려움이 드러난다. 2024년 3월 31일 기준으로 회사의 매출 성장률은 약 -16.4% 감소했으며, 이는 매출 실적이 하락했음을 반영한다. 동종 업계와 비교했을 때, 이 회사는 금융 부문 내 경쟁사들의 평균 성장률에 미치지 못하고 있다.

순이익률: 뱅크 오브 캘리포니아의 순이익률은 업계 표준에 미치지 못하며, 이는 높은 수익성 달성에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 8.09%의 순이익률로 회사는 효과적인 비용 관리에 어려움을 겪을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 회사의 ROE는 업계 기준에 미치지 못하며, 이는 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 시사한다. 0.72%의 ROE로 회사는 주주들에게 만족스러운 수익을 창출하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 회사의 ROA는 업계 기준에 미치지 못하며, 이는 자산을 효율적으로 활용하는 데 잠재적인 어려움이 있음을 시사한다. 0.06%의 ROA로 회사는 자산으로부터 만족스러운 수익을 창출하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

부채 관리: 뱅크 오브 캘리포니아의 부채비율은 1.06으로 업계 표준을 상회한다. 이는 회사가 상당한 양의 부채를 안고 있어 잠재적인 재정적 어려움에 직면할 수 있음을 시사한다.

애널리스트 평가란 무엇인가?

은행 및 금융 시스템 분야에서 애널리스트들은 특정 주식이나 정해진 부문에 대한 보고를 전문으로 한다. 그들의 업무는 회사 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하고, 회사 재무제표를 연구하며, 내부자들과 소통하여 주식에 대한 '애널리스트 평가'를 발표하는 것이다. 애널리스트들은 보통 분기마다 각 주식을 평가하고 등급을 매긴다.

평가 외에도 일부 애널리스트들은 수익, 매출, 성장 추정치와 같은 주요 지표에 대한 예측을 제공하며 추가적인 통찰을 제공한다. 이러한 보충 정보는 트레이더들에게 추가적인 지침을 제공한다. 그러나 전문가임에도 불구하고 애널리스트들도 인간이며, 그들의 신념에 기초한 예측만을 제공할 수 있다는 점을 인식하는 것이 중요하다.

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