올스테이트, 8명의 애널리스트 평가 속 희비 엇갈려

올스테이트(NYSE:ALL)가 지난 분기 8명의 애널리스트들로부터 분석을 받았다. 이들의 견해는 강세에서 약세까지 다양한 스펙트럼을 보였다.

아래 표는 최근 애널리스트들의 평가를 간략히 정리한 것으로, 지난 30일간의 변화와 이전 달들과의 비교를 통해 전체적인 시각을 제공한다.



더 깊이 들어가면, 애널리스트들은 12개월 주가 목표를 설정했다. 평균 목표가는 194.62달러이며, 최고 추정치는 226.00달러, 최저 추정치는 153.00달러다. 현재 평균은 이전 평균 목표가 191.50달러에서 1.63% 상승했다.



애널리스트 평가 심층 분석

올스테이트에 대한 금융 전문가들의 인식을 종합적으로 살펴보기 위해 최근 애널리스트들의 행동을 자세히 분석했다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표가 조정에 대한 상세한 요약이다.



주요 인사이트:

조치: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적 변화에 대응해 추천을 업데이트한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 올스테이트와 관련된 최근 동향에 대한 애널리스트들의 견해를 보여준다.

등급: 애널리스트들은 '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지 다양한 정성적 평가를 제공한다. 이러한 등급은 전체 시장 대비 올스테이트의 상대적 실적에 대한 기대를 나타낸다.

목표가: 애널리스트들은 올스테이트 주식의 미래 가치에 대한 추정치를 제공한다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가를 주요 재무 지표와 함께 분석하면 올스테이트의 시장 위치에 대한 가치 있는 통찰을 얻을 수 있다.

올스테이트 기업 개요

올스테이트는 미국 최대 손해보험사 중 하나다. 개인용 자동차보험이 매출의 가장 큰 비중을 차지하지만, 주택보험과 기타 보험 상품도 제공한다. 올스테이트 상품은 북미 전역에서 약 1만 개의 회사 대리점을 통해 주로 판매된다.

주요 지표: 올스테이트의 재무 건전성

시가총액 분석: 높은 시가총액을 보유한 올스테이트는 업계 평균을 상회하며, 상당한 규모와 시장 인지도를 과시하고 있다.

매출 성장: 올스테이트는 3개월 동안 긍정적인 실적을 보였다. 2024년 3월 31일 기준으로 회사는 약 10.68%의 견고한 매출 성장률을 달성했다. 이는 회사의 매출 상위권 실적이 크게 증가했음을 보여준다. 경쟁사들과 비교해 올스테이트는 금융 부문 동종 업체들의 평균을 상회하는 성장률로 기대를 뛰어넘었다.

순이익률: 회사의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. 7.79%의 순이익률로 비용 통제에 관련된 과제를 해결해야 할 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 올스테이트의 재무 건전성은 업계 평균을 상회하는 뛰어난 ROE에 반영되어 있다. 7.34%라는 주목할 만한 ROE로 회사는 자기자본의 효율적 활용과 강력한 재무 건전성을 보여주고 있다.

총자산이익률(ROA): 회사의 ROA는 업계 평균을 웃도는 탁월한 성과를 보이고 있다. 1.14%라는 인상적인 ROA로 회사는 자산의 효과적인 활용을 보여주고 있다.

부채 관리: 올스테이트의 부채비율은 0.48로 업계 기준을 상회한다. 이는 회사가 상당한 부채를 안고 있어 잠재적인 재무적 어려움에 직면할 수 있음을 시사한다.

애널리스트 평가의 핵심: 투자자들이 알아야 할 사항

애널리스트들은 은행 및 금융 시스템 내의 전문가들로, 일반적으로 특정 주식이나 정해진 섹터를 담당한다. 이들은 기업의 재무제표를 연구하고, 컨퍼런스 콜과 회의에 참석하며, 관련 당사자들과 대화를 나누어 주식에 대한 애널리스트 등급을 결정한다. 보통 애널리스트들은 분기마다 각 주식에 대해 한 번씩 평가한다.

애널리스트들은 성장 추정치, 수익, 매출 등에 대한 예측을 추가해 투자자들에게 더 포괄적인 전망을 제공할 수 있다. 하지만 투자자들은 애널리스트들도 인간이기에 주관적인 시각이 예측에 영향을 미칠 수 있다는 점을 유념해야 한다.