프로비던트 파이낸셜 서비스, 월가 4개 증권사 `주목`

프로비던트 파이낸셜 서비스(Provident Finl Servs, NYSE:PFS)에 대한 지난 3개월간 월가의 평가가 긍정적에서 중립적까지 다양하게 나타났다. 4개 증권사가 평가에 참여했다.

최근 30일간 변화와 이전 달을 비교한 증권사들의 최근 평가는 다음과 같다.



증권사들은 최근 프로비던트 파이낸셜 서비스에 대해 12개월 목표주가를 제시했다. 평균 목표주가는 20달러로, 최고 21달러에서 최저 18달러까지 분포됐다. 이는 이전 평균 목표주가 18.5달러 대비 8.11% 상승한 수준이다.



증권사별 상세 평가 내용은 다음과 같다.



주요 시사점:

- 조치 내용: 애널리스트들은 시장 동향과 기업 실적에 따라 권고안을 업데이트한다. '유지', '상향', '하향' 등의 조치는 프로비던트 파이낸셜 서비스 관련 최근 동향에 대한 애널리스트들의 시각을 보여준다.

- 등급: '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'까지의 정성적 평가는 전체 시장 대비 프로비던트 파이낸셜 서비스의 상대적 성과에 대한 기대치를 나타낸다.

- 목표가: 애널리스트들은 프로비던트 파이낸셜 서비스 주식의 미래 가치에 대한 추정치를 제시한다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트들의 기대치 변화를 알 수 있다.

프로비던트 파이낸셜 서비스 개요:

프로비던트 파이낸셜 서비스는 프로비던트 은행(The Provident Bank)의 지주회사로, 지역 밀착형 은행이다. 이 회사는 금융 서비스 산업에서만 운영되며 고객에게 전통적인 은행 업무와 기타 금융 서비스를 제공한다. 주요 영업 지역은 뉴저지 북부와 중부, 뉴욕의 퀸즈와 나소 카운티, 그리고 펜실베이니아 동부다. 재무보고 목적상 단일 부문으로 운영된다. 수수료 수익의 대부분은 자산관리 수익, 보험 대리점 수입, 은행 서비스 수수료 및 기타 수수료 등 세 가지 범주로 분류될 수 있다.

프로비던트 파이낸셜 서비스의 재무 상황:

- 시가총액 분석: 동종 업계 평균 대비 낮은 시가총액을 보이며, 상대적으로 작은 규모를 나타낸다.

- 매출 성장: 2024년 6월 30일 기준 3개월간 매출 성장률은 약 38.22%로 양호한 실적을 보였다. 이는 금융 섹터 내 경쟁사 대비 높은 성장률이다.

- 순이익률: 업계 평균을 하회하는 -7.01%의 순이익률을 기록해 수익성 유지에 어려움을 겪고 있는 것으로 보인다.

- 자기자본이익률(ROE): -0.54%의 ROE로 업계 평균 이하의 수치를 보여 자기자본 활용에 어려움을 겪고 있다.

- 총자산이익률(ROA): -0.06%의 ROA로 업계 평균을 밑돌아 자산 활용의 효율성이 떨어지는 것으로 나타났다.

- 부채 관리: 0.8의 부채비율로 업계 평균을 상회해 재무적 위험이 높은 편이다.

애널리스트 평가의 중요성:

애널리스트들은 주로 분기별로 특정 주식이나 섹터에 대해 보고한다. 그들은 기업 컨퍼런스 콜, 회의, 재무제표, 주요 관계자와의 대화 등을 통해 정보를 얻어 판단을 내린다.

일부 애널리스트는 성장 추정치, 실적, 매출 등의 지표에 대한 예측을 함께 제공해 등급에 대한 추가 지침을 제공한다. 애널리스트 평가를 활용할 때는 주식 및 섹터 애널리스트들도 인간이며 단지 투자자들에게 그들의 의견을 제공하는 것임을 유념해야 한다.

어느 애널리스트가 다른 이들보다 더 나은 성과를 내는지 추적하고 싶다면, Benzinga Pro에서 업데이트된 애널리스트 등급과 성공 점수를 확인할 수 있다.