피델리티인베스트먼트의 2분기 퇴직연금 분석 결과에 따르면 '퇴직연금 백만장자'가 크게 늘어난 것으로 나타났다. 401(k) 백만장자는 2.5% 증가한 49만7000명, IRA 백만장자는 6% 증가한 39만8594명을 기록했다. 이는 퇴직 저축자들의 자산이 3분기 연속 증가한 것으로, 높은 기여도와 우호적인 시장 상황이 주요 요인으로 작용했다.
분석 결과 평균 계좌 잔액은 거의 사상 최고 수준에 도달했다. IRA 잔액은 12만9200달러로 증가했고, 401(k) 잔액은 12만7100달러로 상승해 5년 전과 10년 전에 비해 상당한 성장을 보였다. 특히 X세대 계좌 보유자들의 성장이 두드러졌으며, IRA 기여금은 5년 만에 최고 수준을 기록했다.
이러한 긍정적인 추세에도 불구하고, 노스웨스턴 뮤추얼의 '2024 계획 및 진행 연구'에 따르면 많은 백만장자들이 여전히 재정적 불확실성을 안고 있는 것으로 나타났다. 미국 백만장자 중 단 32%만이 자신을 '부유하다'고 생각하고 있으며, 절반 가까이가 자신의 재정 계획이 개선되어야 한다고 믿고 있다. 이는 재정 자문가들에게 큰 기회가 될 수 있다. 그들의 주요 관심사는 퇴직 저축에 대한 세금의 영향으로, 많은 이들이 편안한 퇴직을 위해 얼마나 많은 돈이 필요할지, 그리고 저축액이 수명보다 오래 갈 수 있을지 우려하고 있다.
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