퇴직 계획 상담 실효성 논란... 재무설계사와 고객 간 인식차 커

PGIM DC Solutions의 데이비드 블랜체트 전무가 실시한 새 연구에 따르면 재무설계사들이 제공한다고 믿는 퇴직 계획 서비스와 고객들이 실제로 받았다고 보고한 서비스 사이에 상당한 격차가 있는 것으로 나타났다. 이는 재무설계사들이 의사소통과 서비스 제공 방식을 개선해야 할 필요성을 보여준다.예를 들어, 97%의 재무설계사들이 최소인출금(RMD)에 대해 정기적으로 논의한다고 주장하지만, 실제로 이러한 대화를 경험했다고 보고한 고객은 54%에 불과했다. 재무설계사들은 고객들이 RMD 계획의 중요성을 이해하고 불이익을 피하며 세금 전략을 최적화할 수 있도록 해야 한다.퇴직 후 라이프스타일 계획과 관련해서는 70%의 재무설계사들이 고객들과 퇴직 후 시간 활용에 대해 자주 논의한다고 말했지만, 이러한 대화를 기억하는 고객은 29%에 불과했다. 사회적 관계와 건강한 습관 등 퇴직 계획의 비재무적 측면을 강조하는 것이 고객들의 성공적인 퇴직 생활에 중요하다.자산 보호와 평생 소득 상품의 ......................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................