퇴직 준비금 부족한 美 국민들... 금융자문가들의 역할 확대 필요

미국 퇴직연금 시장이 전례 없는 도전과 기회에 직면함에 따라 금융자문가들의 접근 방식 변화가 요구되고 있다.
ISS 마켓 인텔리전스의 최근 데이터에 따르면 금융자문가들이 서비스 제공과 전문성을 강화해야 할 여러 중요 분야가 있는 것으로 나타났다.
우선 금융자문가들은 늘어나는 퇴직연금 보장 격차 문제에 대응해야 한다. 미국 성인의 약 3분의 1이 전용 퇴직 저축을 하지 않고 있는 상황에서, 자문가들은 현재 퇴직연금 제도를 제공하지 않는 소기업들과 적극적으로 파트너십을 모색해야 한다. SECURE 2.0 법안이 소기업의 퇴직연금 제도 도입에 대한 새로운 인센티브를 제공하면서, 401(k) 플랜이 없는 약 600만 개의 기업들이 미개척 시장으로 남아있다.
ISS 마켓 인텔리전스에 따르면 금융자문가들은 특히 사회보장제도 최적화와 관련해 교육자로서의 역할을 강화해야 한다. 저소득 근로자들이 퇴직 후 소득의 50% 이상을 사회보장제도에 의존할 것으로 예상되는 만큼, 자문가들은 고객들이 이러한 의존도..................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................