소파이 테크놀로지스 주가 하락... 밸류에이션 우려로 BofA 투자의견 하향

소파이 테크놀로지스(SoFi Technologies Inc., 나스닥: SOFI) 주가가 월요일 2.81% 하락한 15.57달러로 마감했으며, 화요일 시간외 거래에서 0.5% 추가 하락했다. 이는 뱅크오브아메리카증권(Bank of America Securities)이 밸류에이션 우려를 이유로 투자의견을 하향 조정한 데 따른 것이다.

그러나 단순이동평균선을 기반으로 한 기술적 분석은 이 주식에 대해 다른 해석을 제시하고 있다.

주요 내용

BofA증권은 소파이에 대한 투자의견을 '중립'에서 '비중축소'로 하향 조정하고 목표주가를 12달러로 설정했다.

소파이 주가는 연초 대비 61.35%, 최근 6개월간 121.48% 상승했다. 이는 같은 기간 각각 33.66%와 14.8% 상승한 나스닥 종합지수를 크게 상회하는 수준이다.

BofA 보고서는 "주가 랠리 이후 밸류에이션이 펀더멘털을 앞서갔으며 소파이는 완벽한 가격에 도달했다고 본다"고 밝혔다. 소파이 주식은 2026년 주당순이익(EPS) 목표의 20배에 거래되고 있어 경쟁사들에 비해 프리미엄을 받고 있다고 분석했다. "이러한 밸류에이션에서는 위험 대비 수익이 덜 매력적"이라고 덧붙였다.

한편 제프리스는 11월 26일 소파이에 대해 '매수' 의견을 유지하면서 목표주가를 주당 13달러에서 19달러로 상향 조정했다.

시장 영향

기술적 관점에서 일일 이동평균선 분석 결과 소파이 테크 주식에 대한 강력한 지지선이 형성되어 있는 것으로 나타났다.

월요일 약 3% 하락하고 시간외 거래에서 주당 15.56달러로 추가 하락했음에도 불구하고, 소파이 주가는 20일, 50일, 200일 단순이동평균선 위에 위치해 있어 전반적으로 강세 추세를 시사하고 있다. 20일 이동평균가는 주당 15.06달러, 50일과 200일 이동평균가는 각각 주당 12.03달러와 8.44달러였다.

다만 현재 주가는 8일 단순이동평균선인 15.98달러를 하회하고 있다. 반면 상대강도지수(RSI)는 68.19로 '과매수' 영역에 근접해 있음을 보여준다.

애널리스트 의견

벤징가 프로 데이터에 따르면, 소파이의 컨센서스 목표주가는 26명의 애널리스트 의견을 종합해 주당 10.2달러다. 벤징가가 추적하는 애널리스트들 중 가장 높은 목표주가는 2022년 2월 23일 로젠블랫이 제시한 22달러이며, 가장 낮은 목표주가는 올해 4월 웨드부시가 제시한 3달러다.

BofA증권, JP모건, 미즈호의 평균 목표주가인 14.67달러는 소파이 주가가 5.74% 하락할 것을 시사한다.