US뱅코프 4분기 실적 전망치 상회...증권가 `전환점 맞아`

US뱅코프(NYSE:USB)가 4분기 혼조세의 실적을 발표했다.
이번 실적 발표는 주목받는 실적 시즌 한가운데 이뤄졌다. 주요 증권사들의 분석을 살펴보자.

DA 데이비슨, US뱅코프 매수의견 유지
피터 윈터 애널리스트는 매수 의견과 목표주가 60달러를 유지했다.
윈터 애널리스트는 보고서에서 US뱅코프의 4분기 주당순이익(EPS)이 1.01달러, 핵심 EPS가 1.07달러로 시장 예상치인 1.05달러를 상회했다고 밝혔다. 순이자이익(NII)은 0.3%(1100만 달러) 증가한 41억7600만 달러로 예상에 부합했다.
US뱅코프는 2016년 이후 0.5% 이상의 긍정적 영업레버리지(POL)를 단 한 번만 기록했으며, 6년 동안 마이너스를 기록했다고 윈터는 지적했다. 그러나 "US뱅코프가 전환점을 맞았다"며 2024년 3분기와 4분기에 긍정적 POL을 기록했고, 2025년 1분기에는 200bp 이상의 POL을 달성할 것으로 전망했다. 이는 "3~5%의 총수익 성장"에 기인한다고 설명했다.
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