찰스슈왑, 4분기 호실적...거래량 증가와 신규자산 유입 성장 견인

찰스슈왑(NYSE:SCHW) 주가가 4분기 실적 발표 후 상승세를 보이고 있다.

매출은 전년 동기 대비 20% 증가한 53억3000만 달러를 기록해 시장 예상치 51억9000만 달러를 상회했다.

4분기 순이자수익은 전년 동기 대비 19% 증가한 25억3100만 달러를 기록했다. 고객 일평균 거래량은 631만2000건으로 전년 동기 대비 22% 증가했다.

자산관리 및 운용수수료 수익은 전년 동기 대비 22% 증가한 15억1000만 달러를 기록했으며, 거래 수익은 거래량 증가와 거래 구성 변화로 14% 급증했다.

조정 순이익은 전년 동기 대비 44% 증가한 19억7000만 달러를 기록했다. 조정 주당순이익(EPS)은 49% 증가한 1.01달러로 시장 예상치 0.91달러를 상회했다.

2024년 4분기 말 기준 예금 잔액은 2591억 달러로 전년 동기 대비 11% 감소했다.

2024 회계연도 4분기 핵심 순신규자산은 1148억 달러를 기록했으며, 이로 인해 2024년 총 고객자산은 3669억 달러(전년 대비 20% 증가)로 증가해 아메리트레이드 통합 이후 지속적인 성장세를 보여주고 있다.

총 고객자산은 전년 동기 대비 19% 증가한 10조1000억 달러를 기록했다. 회사의 활성 중개계좌는 4분기에 3650만 개에 도달했다.

마이크 버데스키 CFO는 "고객 거래용 현금이 3분기 대비 350억 달러 증가했으며, 이 중 250억 달러는 연말 계절성으로 인해 12월에 증가했다"며 "이러한 증가로 은행 보완 자금을 149억 달러 줄여 499억 달러로 감소시켰는데, 이는 최고치 대비 약 50% 감소한 수준"이라고 설명했다.

골드만삭스의 알렉산더 블로스타인 애널리스트는 회사가 4분기에 예금 개선, 보완 차입금 감소, 견고한 순신규자산(NNA) 성장, 비용 통제, 자본 재구축 등 강력한 실적을 달성했다고 분석했다.

연말 계절성이 현금과 고객 활동을 촉진했지만, 애널리스트는 회사의 2025년 주당순이익 성장 궤도가 유지되고 있으며, 금리 인상 환경이 주당순이익 전망치 상향을 뒷받침할 것이라고 전망했다.

주가 동향: 화요일 최근 거래에서 SCHW 주가는 7.41% 상승한 82.02달러를 기록했다.