스톤코 실적 분석: 6개 증권사 평가 분석

지난 3개월 동안 6개 증권사가 스톤코(NASDAQ:STNE)에 대한 투자의견을 발표했다. 강력 매수에서 매도에 이르기까지 다양한 시각이 제시됐다.

다음 표는 최근 30일간의 투자의견 변화와 이전 달과의 비교를 보여준다.

증권사들이 제시한 12개월 목표주가를 분석한 결과, 평균 13.17달러, 최고 19달러, 최저 9달러로 나타났다. 이는 이전 평균 목표주가 17.17달러에서 23.3% 하락한 수준이다.

증권사 평가 심층 분석

최근 증권사들의 스톤코에 대한 평가를 종합적으로 살펴보았다. 다음은 주요 증권사들의 최근 평가와 목표주가 조정 내용을 정리한 것이다.

주요 내용

• 투자의견 변화: 증권사들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 투자의견을 조정한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 변화는 스톤코에 대한 최근 평가를 반영한다.
• 투자의견: '비중확대'에서 '비중축소'까지 다양한 정성적 평가가 제시된다. 이는 스톤코의 상대적 성과에 대한 기대치를 나타낸다.
• 목표가: 증권사들이 제시하는 목표가의 변화를 통해 스톤코의 미래 가치에 대한 전망 변화를 파악할 수 있다.

이러한 증권사 평가와 함께 다른 재무 지표들을 종합적으로 고려하면 스톤코의 시장 위치를 보다 정확히 파악할 수 있다.

스톤코 기업 개요

스톤코는 금융 기술 솔루션 제공업체다. 이 회사는 중소기업과 영세 상인들에게 합리적인 가격의 우수한 솔루션을 제공하며, 고객들이 비즈니스를 관리하고 매출을 증대할 수 있도록 지원한다. 스톤코의 비즈니스 모델은 클라우드 기반의 엔드투엔드 기술 플랫폼, 차별화된 초지역화 및 통합 유통 접근법, 맞춤형 고객 서비스를 결합한 것이 특징이다. 회사는 금융 서비스와 소프트웨어 두 개의 사업 부문을 운영하고 있다. 금융 서비스 부문은 결제, 디지털 뱅킹, 신용 솔루션을 제공하며 주로 영세 상인을 위한 스톤 솔루션과 중소기업을 위한 스톤 솔루션에 초점을 맞추고 있다. 소프트웨어 부문에서는 다양한 소매 및 서비스 분야를 위한 POS 및 ERP 솔루션, 고객 관계 관리, 참여 도구, 전자상거래, 주문 관리 시스템 솔루션 등을 제공한다.

스톤코 재무 성과

시가총액 분석: 스톤코의 시가총액은 업계 평균을 하회하고 있다. 이는 성장 기대치나 운영 역량 등 다양한 요인의 영향을 받은 것으로 보인다.

매출 성장: 스톤코는 최근 3개월 동안 긍정적인 실적을 보였다. 2024년 9월 30일 기준으로 약 8.82%의 견조한 매출 성장률을 기록했다. 이는 회사의 매출이 크게 증가했음을 보여준다. 그러나 금융 섹터 내 다른 기업들과 비교하면 평균 이하의 성장률을 기록했다.

순이익률: 스톤코의 재무 건전성은 높은 순이익률에서 확인할 수 있다. 16.8%의 순이익률은 업계 평균을 상회하는 수준으로, 회사의 강력한 수익성과 효과적인 비용 관리 능력을 보여준다.

자기자본이익률(ROE): 스톤코의 ROE는 3.55%로 업계 평균에 미치지 못하고 있다. 이는 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 시사하며, 주주 수익률 개선에 과제가 있음을 보여준다.

총자산이익률(ROA): 스톤코의 ROA는 1.03%로 업계 평균을 하회하고 있다. 이는 자산을 효율적으로 활용하는 데 어려움이 있음을 나타내며, 최적의 재무적 성과를 달성하는 데 도전이 있음을 시사한다.

부채 관리: 회사의 부채비율은 0.66으로 업계 평균 이하 수준을 유지하고 있어 균형 잡힌 부채 관리를 하고 있는 것으로 보인다.

주가 동향

스톤코의 주가는 최근 변동성을 보이고 있다. 증권사들의 목표가 하향 조정에도 불구하고 일부 증권사들은 여전히 매수 의견을 유지하고 있어 향후 주가 흐름에 주목할 필요가 있다.