소파이테크, 29일 실적 발표 앞두고 시장 기대감 고조

소파이테크(NASDAQ:SOFI)가 2025년 4월 29일 화요일 분기 실적을 발표할 예정이다.

증권가는 소파이테크의 주당순이익(EPS)이 0.05달러를 기록할 것으로 전망하고 있다.

투자자들은 소파이테크가 예상치를 상회하는 실적과 함께 다음 분기에 대한 긍정적인 가이던스를 제시할 것을 기대하고 있다.

신규 투자자들은 실적도 중요하지만 시장 반응이 주로 향후 전망에 따라 좌우된다는 점을 이해할 필요가 있다.

과거 실적 추이

지난 분기 소파이테크는 EPS가 예상치를 0.01달러 상회했으며, 다음날 주가는 0.56% 상승했다.

주가 동향

4월 25일 기준 소파이테크의 주가는 12.88달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 91.3% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 낙관적으로 바라보고 있다.

애널리스트 의견

시장 분위기와 업계 기대치를 이해하는 것이 투자자들에게 중요하다. 소파이테크에 대한 최신 분석을 살펴보면 다음과 같다.

4명의 애널리스트 평가를 종합한 투자의견은 '중립'이다. 평균 목표주가는 15.12달러로, 현재가 대비 17.39%의 상승여력이 있는 것으로 분석된다.

업계 경쟁사 비교

크레딧 억셉턴스와 이노바 인터내셔널의 애널리스트 평가와 1년 목표주가를 비교해보면 다음과 같다.

• 크레딧 억셉턴스는 '중립' 의견에 평균 목표주가 475.0달러로 3587.89%의 상승여력이 있다.
• 이노바 인터내셔널은 '매수' 의견에 평균 목표주가 134.5달러로 944.25%의 상승여력이 있다.

경쟁사 분석 요약

핵심 요약:

소파이테크는 경쟁사 대비 매출 성장률과 매출총이익에서 우수한 성과를 보이고 있다. 다만 자기자본이익률은 경쟁사 대비 낮은 수준이다. 전반적으로 매출 성장과 이익 측면에서는 양호하나, 자기자본이익률 개선이 필요한 것으로 분석된다.

기업 개요

소파이테크는 2011년 설립된 샌프란시스코 소재 금융서비스 기업이다. 학자금 대출 재융자로 시작해 개인대출, 신용카드, 주택담보대출, 투자계좌, 뱅킹 서비스, 재무설계 등으로 사업을 확장했다. 모바일 앱과 웹사이트를 통해 원스톱 금융서비스를 제공하며, 2020년 갈릴레오 인수를 통해 직불카드와 디지털 뱅킹을 위한 결제 및 계좌 서비스도 제공하고 있다.

재무 분석

시가총액: 업계 평균 대비 낮은 수준으로, 성장 잠재력이나 사업 규모가 반영된 것으로 보인다.

매출 성장: 2024년 12월 31일 기준 3개월간 매출 성장률은 22.19%를 기록했다. 금융 섹터 내 경쟁사 대비 높은 성장률을 보이고 있다.

순이익률: 45.29%로 업계 평균을 상회하며, 효율적인 비용 관리와 재무 건전성을 보여준다.

자기자본이익률(ROE): 5.26%로 업계 평균을 상회하며, 자기자본 활용도가 높은 것으로 나타났다.

총자산이익률(ROA): 0.94%로 업계 평균을 하회하며, 자산 활용의 효율성 개선이 필요한 것으로 분석된다.

부채 관리: 부채비율은 0.49로 업계 평균 이하의 안정적인 수준을 유지하고 있다.