HSBC, 1분기 실적 호조에 주가 상승

HSBC홀딩스(NYSE:HSBC)의 주가가 1분기 실적 발표 후 화요일 상승세를 보였다.

매출은 캐나다와 아르헨티나의 사업 매각 영향으로 전년 동기 대비 13% 감소한 176억 달러를 기록했다.

특별 항목을 제외한 불변 환율 기준 매출은 전년 동기 대비 7% 증가한 177억 달러를 기록했다. 은행 순이자이익(NII)은 전분기 109억 달러에서 106억 달러로 감소했다.

고객 대출은 9,450억 달러, 예금은 1조 6,700억 달러를 기록했다. 분기 말 기준 보통주자본비율(CET1)은 14.7%를 기록했다.

2025년 1분기 예상 신용손실은 9억 달러를 기록했다.

조정 주당순이익(EPS)은 전년 동기 1.70달러에서 1.95달러로 증가했다.

자사주 매입: HSBC는 2024년 연간 실적 발표와 함께 공개한 20억 달러 규모의 자사주 매입을 4월 25일 완료했다.

은행은 2025년 5월 2일 연례 주주총회 직후 시작하여 2025년 중간 실적 발표 전까지 최대 30억 달러 규모의 자사주 매입을 실시할 계획이다.

전망: 2025 회계연도에 대해 HSBC는 은행 순이자이익 420억 달러와 2025년부터 2027년까지 3년간 매년 평균 유형자기자본이익률(ROTE) 중반 10%대를 목표로 하고 있다.

은행은 구조조정을 통한 비용 절감을 목표로 하고 있으며, 2025년에 3억 달러, 2026년 말까지 연간 15억 달러의 절감을 기대하고 있다. HSBC는 이를 달성하기 위해 2025-2026년 동안 18억 달러의 퇴직금 및 기타 선행 비용이 필요할 것으로 예상한다. 2025년 예상 신용손실(ECL) 비율은 30-40 베이시스포인트로 전망하고 있다.

HSBC는 대출 성장은 제한적일 것으로 예상하지만, 자산관리 사업에서 강한 성장을 기대하며 안정적인 보통주자본비율(CET1)을 유지할 것으로 전망했다.

주가 동향: HSBC 주가는 화요일 마지막 거래에서 2.29% 상승한 57.63달러를 기록했다.