마스터카드 실적 전망...EPS 3.57달러 예상

마스터카드(NYSE:MA)가 2025년 5월 1일 목요일 분기 실적을 발표할 예정이다. 다음은 실적 발표를 앞둔 투자자들을 위한 간략한 개요다.

증권가는 마스터카드의 주당순이익(EPS)이 3.57달러에 달할 것으로 전망하고 있다.

마스터카드 매수 측은 회사가 이 전망치를 상회하는 것은 물론 다음 분기에 대한 긍정적 가이던스 또는 성장 전망을 제시하기를 기대하고 있다.

신규 투자자들은 주가에 가장 큰 영향을 미치는 것이 실적 예상치 충족 여부가 아닌 향후 전망(가이던스)이 될 수 있다는 점에 주목해야 한다.

이전 실적

지난 분기 마스터카드는 EPS가 예상치를 0.13달러 상회했으나, 다음날 주가는 1.87% 하락했다.

다음은 마스터카드의 과거 실적과 이에 따른 주가 변동이다:

마스터카드 주가 동향

4월 29일 기준 마스터카드 주가는 539.68달러를 기록했다. 52주 동안 주가는 20.53% 상승했다. 이러한 긍정적인 수익률을 고려할 때 장기 주주들은 이번 실적 발표를 앞두고 만족할 만한 상황이다.

증권가 분석

시장 심리와 업계 기대치를 이해하는 것은 투자자들에게 매우 중요하다. 다음은 마스터카드에 대한 최신 분석이다.

15개 증권사의 평가를 종합한 마스터카드의 투자의견은 '아웃퍼폼'이다. 평균 목표주가는 640.6달러로 현재가 대비 18.7%의 상승여력이 있는 것으로 분석됐다.

경쟁사 분석

주요 경쟁사인 비자, 피서브, 페이팔홀딩스의 투자의견과 1년 목표주가는 다음과 같다.

• 비자는 '아웃퍼폼' 의견에 평균 목표주가 383.53달러로 28.93% 하락 여지가 있다.
• 피서브는 '아웃퍼폼' 의견에 평균 목표주가 256.5달러로 52.47% 하락 여지가 있다.
• 페이팔홀딩스는 '중립' 의견에 평균 목표주가 84.61달러로 84.32% 하락 여지가 있다.

경쟁사 비교 분석

핵심 요약:

마스터카드는 경쟁사 중 매출성장률과 매출총이익에서 상위권을 기록했다. 자기자본이익률에서도 선두를 달리고 있다.

기업 개요

마스터카드는 세계 2위 규모의 결제 처리 기업으로, 2024년 약 10조 달러의 거래량을 처리했다. 200개 이상의 국가에서 영업하며 150개 이상의 통화로 거래를 처리하고 있다.

재무 분석

시가총액: 업계 평균을 상회하는 시가총액은 기업 규모가 크고 투자자 신뢰도가 높다는 것을 시사한다.

매출 동향: 2024년 12월 31일 기준 14.37%의 매출 성장률을 기록했다. 금융 섹터 내 경쟁사 대비 다소 낮은 수준이다.

순이익률: 44.63%의 높은 순이익률로 업계 평균을 상회하며 뛰어난 수익성을 보여주고 있다.

자기자본이익률(ROE): 48.0%의 ROE로 업계 평균을 크게 상회하며 자기자본 운용의 효율성을 입증했다.

총자산이익률(ROA): 7.01%의 ROA로 업계 기준을 상회하며 자산 운용의 효율성을 보여주고 있다.

부채 관리: 부채비율이 2.81로 업계 평균보다 높아 재무적 리스크에 대한 주의가 필요하다.