데이브 램지 "채권·개별주식 대신 뮤추얼펀드가 안전" 조언

개인재무 전문가이자 라디오 진행자인 데이브 램지가 투자 전략에 대한 견해를 밝히며 채권과 개별주식 투자를 지양하고 뮤추얼펀드를 더 안전하고 수익성 있는 옵션으로 추천했다.

주요 내용

램지는 초보 투자자 조셉의 채권 투자와 기타 투자 조언에 대한 질문에 답하며, 채권이 주식보다 안전한 투자라는 인식을 일축했다.

월요일 발표된 램지솔루션스의 '데이브의 조언: 거북이가 되라' 보고서에 따르면, 그는 금리 변동으로 인해 채권시장이 주식시장만큼 변동성이 크면서도 수익률은 더 낮다고 지적했다.

상당한 규모의 시장 투자를 보유한 램지는 위험성을 이유로 채권이나 개별주식을 전혀 보유하지 않고 있다고 밝혔다. 대신 그는 보통 90-200개의 다양한 주식으로 구성된 뮤추얼펀드를 선호한다고 말했다.

또한 그는 건강저축계좌(HSA)의 뮤추얼펀드 투자 혜택을 강조하며, 장기 매수 후 보유 전략의 중요성을 설명했다.

램지는 조셉에게 '거북이와 토끼' 우화처럼 꾸준하고 안정적인 투자 접근법을 채택할 것을 조언하며, 이러한 방식이 일관된 결과를 가져온다고 강조했다.

"조셉, 이것을 명심하세요. 당신의 가난한 친구들이 당신의 투자에 감탄한다면, 아마도 당신은 잘못된 투자를 하고 있거나 적어도 더 나은 투자를 할 수 있다는 뜻입니다"라고 램지는 말했다.

시장 영향

램지의 투자 조언은 금융계의 다른 저명인사들의 전략과도 맥을 같이한다. 전설적인 투자자 워런 버핏도 일관된 수익을 위해 분산된 주식에 장기 투자하는 것의 중요성을 자주 강조해왔다.

비슷한 맥락에서, 전 백악관 커뮤니케이션 디렉터 앤서니 스카라무치도 마이크로소프트 주식에 대한 잊혀진 투자가 상당한 금액으로 불어난 장기 투자의 힘을 경험한 바 있다.

램지의 조언은 그의 이전 자산 형성에 대한 발언과도 일맥상통한다. 2025년 1월 소셜미디어 게시물에서 그는 늦게 시작하더라도 꾸준한 투자와 불필요한 지출 감소를 통해 백만장자가 되는 것이 간단하다고 강조한 바 있다.