시티그룹, 10년 만에 최고 매출 기록하며 1분기 실적 호조로 주가 상승

시티그룹(C)이 2026년 강력한 출발을 보이며 월가 전망치를 상회했다. 이는 10년 만에 가장 강력한 매출 실적이다. 지정학적 긴장이 트레이딩 활동을 촉진하고 활발한 딜메이킹이 투자은행 수수료를 끌어올리면서 긍정적인 실적이 나왔다. 실적 발표 후 정규 거래 시간 동안 C 주식은 2% 상승했다.

1분기 실적 개요

이 은행의 매출은 246억 달러로 전년 대비 14% 증가했다. 이는 주요 사업 부문 전반의 강세에 힘입은 것이다. 또한 컨센서스 추정치인 235억9000만 달러를 상회했다.

채권 트레이딩은 13% 증가한 52억 달러를 기록했고, 주식은 39% 급증한 21억 달러를 기록하며 모두 예상치를 웃돌았다. 투자은행 수수료도 12% 증가했는데, 이는 M&A 활동이 분기 기록을 세운 데 힘입은 것이다. 재무 및 무역 솔루션을 처리하는 시티의 서비스 부문은 17% 성장한 61억 달러를 기록했다.

또한 회사는 순이익 58억 달러를 기록했는데, 이는 1년 전 41억 달러에서 크게 증가한 수치다. 주당순이익 3.06달러는 애널리스트 추정치인 2.63달러를 상회했으며 전년 대비 56.1% 증가했다.

그러나 총 신용손실 충당금은 28억 달러에 달했고, 무수익 대출은 25% 증가했다. 시티의 핵심 사업은 양호한 성과를 보이고 있지만, 충당금과 무수익 대출의 급증은 신용 품질이 주변부에서 약화되고 있음을 보여준다.

시티의 구조조정 최종 단계 진입

CEO 제인 프레이저는 시티가 현재 다년간의 매각 및 전환 노력의 "최종 단계"에 있으며, 프로그램의 90%가 목표 상태에 도달했거나 근접했다고 언급했다.

이 은행은 분기 동안 자사주 매입과 배당을 통해 주주들에게 74억 달러를 환원했다. 또한 유형자본이익률 13.1%를 기록했는데, 이는 2021년 이후 최고치이며 목표치인 10~11%를 상회하는 수준이다.

전반적으로 이 은행은 강력한 트레이딩 활동과 꾸준한 대출 수요로 혜택을 받았다. 이번 강력한 실적 보고서는 시티의 턴어라운드 진행 상황과 2026년 남은 기간 동안의 수익 창출력에 대한 투자자 신뢰를 높인다.

C 주식은 매수인가 매도인가?

월가로 눈을 돌리면, 애널리스트들은 지난 3개월간 매수 13건과 보유 2건을 부여하며 C 주식에 대해 강력 매수 컨센서스 등급을 제시하고 있다. 또한 시티그룹의 평균 목표주가는 주당 133.33달러로 4.3%의 상승 여력을 시사한다.