최소 10% 배당 수익률 제공하는 최고의 배당 ETF 3선

전통적인 배당주 외에도 상당한 월간 수익을 원하는 투자자들에게는 다양한 선택지가 있다. 여러 ETF가 높은 수준의 소득을 창출하도록 설계되어 있어, 투자자들이 단일 투자를 통해 정기적인 현금 분배를 받을 수 있는 간편한 방법을 제공한다.

이러한 ETF 중 다수는 커버드콜 전략을 사용하여 배당금을 늘린다. 이들은 증권 포트폴리오를 보유하면서 해당 보유 자산에 대해 콜옵션을 매도하고, 옵션 프리미엄을 징수하여 주주들에게 분배한다. 그 대가로 투자자들은 더 높은 소득을 받지만 시장이 강하게 상승할 때 상승 여력의 일부를 포기하게 된다.

팁랭크스의 고배당 수익률 ETF 도구에 따르면, 현재 배당 수익률이 최소 10% 이상인 세 가지 펀드가 눈에 띈다. JP모건 나스닥 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF (JEPQ), 골드만삭스 나스닥 100 코어 프리미엄 인컴 ETF (GPIQ), 인베스코 QQQ 인컴 어드밴티지 ETF (QQA)가 그것이다.

각 펀드에 대해 투자자들이 알아야 할 사항은 다음과 같다.

JP모건 나스닥 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF (JEPQ)

JEPQ는 배당 소득과 장기 자본 증식의 균형을 맞추는 방식으로 많은 소득 중심 ETF와는 다른 접근법을 취한다. 이 펀드는 나스닥의 대형주 다수에 적극적으로 투자하면서 주식연계채권(ELN)을 사용하여 커버드콜 전략을 구현하며, 전체 포트폴리오에 직접 콜옵션을 작성하지 않고도 추가 옵션 소득을 창출한다.

JEPQ는 110개 종목을 보유하고 있으며, 엔비디아가 자산의 6.91%로 최대 비중을 차지한다. 애플이 6.41%로 뒤를 잇고, 알파벳(5.28%), 마이크로소프트(5.03%), 아마존(4.34%)이 펀드의 5대 보유 종목을 구성한다.

이 ETF는 현재 약 10%의 후행 배당 수익률을 보이며, 지난 12개월간 주당 약 6.27달러의 분배금을 지급했다. JEPQ는 약 390억 달러의 자산을 운용하고, 0.35%의 운용 보수를 부과하며, 매월 분배금을 지급한다.

JEPQ는 성장 지향적인 기술주가 제공하는 상승 잠재력을 모두 포기하지 않으면서 정기적인 월간 소득을 원하는 투자자들에게 매력적일 수 있다. 그 대가로 펀드는 나스닥의 변동성에 노출되어 있으며, 커버드콜 전략은 시장이 특히 강하게 상승하는 기간 동안 수익을 제한할 수 있다.

골드만삭스 나스닥 100 코어 프리미엄 인컴 ETF (GPIQ)

JEPQ와 마찬가지로 GPIQ는 나스닥의 대형주 다수에 대한 노출을 유지하면서 높은 월간 소득을 창출하도록 설계되었다. 그러나 두 펀드는 커버드콜에 대해 서로 다른 접근 방식을 취한다. JEPQ가 주로 주식연계채권(ELN)을 사용하는 반면, GPIQ는 콜옵션을 직접 작성하고 시장 상황에 따라 옵션 커버리지를 적극적으로 조정하여 월간 소득을 계속 창출하면서도 더 많은 상승 잠재력을 보존하고자 한다.

애플은 GPIQ의 최대 보유 종목으로 포트폴리오의 8.16%를 차지한다. 엔비디아가 7.83%로 2위를 차지하고, 마이크로소프트(5.27%), 마이크론(4.51%), 아마존(4.28%)이 108개 종목 포트폴리오에서 뒤를 잇는다.

지난 12개월간 주당 5.61달러가 분배되어 GPIQ는 현재 10.18%의 후행 배당 수익률을 제공한다. 이 ETF는 약 51억 달러의 자산을 운용하며 0.29%의 운용 보수를 부과한다.

성장 중심 포트폴리오를 월간 소득원으로 전환하려는 투자자들에게 GPIQ는 중간 지점을 제공한다. 그 대가로 펀드는 나스닥과 함께 상승하고 하락하며, 콜옵션 매도는 시장이 급등할 때 수익을 제한할 수 있다.

인베스코 QQQ 인컴 어드밴티지 ETF (QQA)

QQA는 GPIQ와 많은 유사점을 공유하며, 나스닥 100 포트폴리오를 정적인 바이라이트 접근법에 의존하는 대신 적극적으로 관리되는 커버드콜 전략과 결합한다. 일주일 내내 옵션 포지션을 조정함으로써 이 펀드는 시장의 장기 성장 잠재력을 더 많이 보존하면서 월간 소득을 창출하는 것을 목표로 한다.

QQA의 122개 보유 종목 중 엔비디아가 자산의 6.20%로 가장 큰 비중을 차지한다. 애플이 5.79%로 2위를 차지하고, 마이크로소프트(4.40%), 아마존(3.73%), 마이크론(3.27%)이 뒤를 잇는다.

투자자들은 지난 12개월간 주당 5.51달러의 분배금을 받았으며, QQA의 후행 배당 수익률은 10.22%이다. 이 펀드는 약 7억 5,400만 달러의 자산을 운용하며 0.29%의 운용 보수를 부과한다.

QQA는 GPIQ의 유연한 커버드콜 접근법을 선호하지만 변화하는 시장 상황에 대응하여 옵션 포지션을 더 자주 조정하는 ETF를 선호하는 투자자들에게 매력적일 수 있다. 그 대가로 펀드는 기술 부문 변동성에 노출되어 있으며, 옵션 전략은 시장이 특히 강하게 상승하는 기간 동안 여전히 상승 여력의 일부를 제한할 수 있다.