엔비디아 주식, 장기 은퇴자들이 단일 칩 의존도 회피하면서 성장 흡수

엔비디아 주식(NVDA)은 막대한 부를 창출했지만 동시에 광범위한 시장 내에서 상당한 집중 위험을 야기했다. 강력한 실적 발표로 일부 우려가 완화되었음에도 불구하고 변동성이 증가하고 있어, 은퇴자들에게는 강력한 충격 흡수 장치가 필요하다는 점을 상기시킨다.

AI 붐의 확실한 대표주자인 엔비디아는 현재 S&P 500(SPX) 지수의 거의 8%를 차지한다. 올해 지수의 6조 8천억 달러 증가분 중 1조 7천억 달러가 엔비디아 단독으로 발생했다. 이러한 의존도는 AI 거래가 모멘텀을 잃을 경우 전체 시장이 급격한 하락에 취약해지게 만들며, 투자 수익으로 생활하는 이들에게 불필요한 위험을 초래한다.

은퇴자들, 과도한 섹터 노출 줄이기 위해 리밸런싱

기술주의 대규모 상승은 많은 은퇴 포트폴리오가 현재 과도한 섹터 노출을 보유하게 되어 장기 균형의 원칙을 위반하고 있음을 의미한다. 자문가들은 지금이 조치를 취하고 급격한 충격 가능성을 줄일 이상적인 시기라고 제안한다.

투자자들은 기술주 포지션을 완전히 청산할 필요는 없지만, 이러한 수익을 적극적으로 축소해야 한다. 자산 관리자들은 자본을 중소형주로 회전시킬 것을 권고하는데, 이들은 더 매력적인 밸류에이션을 제공하며 대형 기술주 중심 종목들보다 글로벌 경제 변동에 덜 노출되는 경우가 많다.

자문가들, 60/40 포트폴리오 원칙 권장

은퇴 계획은 합리적인 기초로서 고전적인 주식 60%, 채권 40% 포트폴리오로의 복귀를 요구한다. 최근 연구는 이 조합의 역사적 회복력을 강조하며, 25년 수익률이 마이너스일 확률이 단 0.1%에 불과해 중요한 하방 보호를 제공한다고 지적했다.

2022년에 주식과 채권이 모두 하락했지만, 그 이례적 상황은 연준의 공격적인 금리 인상에서 비롯되었다. 채권은 이제 전통적인 안정 장치 역할로 복귀하고 있다. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)와 같은 상품들은 좋은 성과를 보이고 있으며, 금리가 결국 하락할 경우 계속해서 안정성을 제공할 것으로 예상된다.

투자자들, 중요한 현금 준비금 확보

은퇴 소득을 확보하기 위한 핵심 규칙은 상당한 현금 완충 장치를 유지하는 것이다. 자문가들은 포트폴리오에서 인출해야 하는 생활비의 최대 2년치를 보유할 것을 권장한다.

이 현금 준비금은 은퇴자들이 단순히 청구서를 지불하기 위해 주식이 하락했을 때 매도할 필요가 없도록 보장한다. 현금이 흥미롭지 않을 수 있지만, 이러한 완충 장치를 갖추면 포트폴리오를 난기류로부터 격리하여 마음의 평화를 제공하고 장기 자본을 보호한다.

은퇴자들에게 핵심은 엔비디아와 같은 고성장주에 지나치게 집착하는 것이 분산 투자를 소홀히 하고 불필요한 위험을 초래한다는 점을 인식하는 것이다. 리밸런싱, 60/40 조합 유지, 현금 보유를 통한 자본 보호는 재정적 장수를 보장하기 위한 가장 중요한 단계들이다.

엔비디아 주식은 매수, 보유, 매도 중 무엇인가?

월가는 최근 변동성에도 불구하고 여전히 엔비디아를 확고히 지지하고 있다. 현재 이 주식을 커버하는 41명의 애널리스트 중 39명이 매수 등급을 부여했으며, 보유 1명, 매도 1명에 불과하다. 평균 12개월 NVDA 목표주가는 현재 257.72달러로, 최근 주가 대비 거의 43%의 상승 여력을 시사한다.

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