뱅크 오브 노바 스코샤, 균형 잡힌 실적 성장 발표

뱅크 오브 노바스코샤(TSE:BNS)가 4분기 실적 발표를 진행했다. 주요 내용은 다음과 같다.

뱅크 오브 노바스코샤의 최근 실적 발표는 강력한 재무 성과와 전략적 실행을 보여주며 균형 잡힌 분위기를 반영했다. 은행은 주당순이익과 자기자본이익률에서 주목할 만한 성장을 보고했지만, 신용 손실과 조정 항목으로 인해 순이익에 영향을 받았다. 전반적으로 주요 부문에서 견고한 실적 성장을 보이며 긍정적인 분위기였으나, 신용 충당금과 캐나다 은행 부문 실적에서는 역풍이 언급됐다.

강력한 주당순이익과 자기자본이익률 성장

뱅크 오브 노바스코샤는 연간 주당순이익이 10% 성장했으며, 4분기 자기자본이익률은 12.5%로 전년 동기 대비 190bp 증가하며 마감했다. 이러한 성장은 은행의 효과적인 재무 관리와 주주 가치 제고를 위한 전략적 집중을 보여준다.

상당한 매출 및 이익 증가

은행은 글로벌 자산관리 부문 실적이 전년 동기 대비 17% 증가하고 글로벌 뱅킹 및 마켓 부문 실적이 30% 증가하는 등 상당한 매출 및 이익 증가를 경험했다. 전체 매출은 전년 동기 대비 12% 증가했으며, 3%의 긍정적인 영업 레버리지를 시현했다.

성공적인 전략적 이니셔티브

전략적 이니셔티브는 성공적이었으며, 캐나다 리테일, 상업 및 자산관리 부문 간 성사된 추천이 연간 150억 달러에 달해 전년 대비 18% 증가했다. 모기지+ 프로그램은 다중 상품 뱅킹 관계를 촉진하는 데 중요한 역할을 했으며, 예금 및 카드 성장에 기여했다.

자본 및 주주 환원

은행의 자본 및 주주 환원은 강력했으며, 2025 회계연도에 1,080만 주를 자사주 매입한 후 보통주자본비율이 13.2%로 마감했다. 또한 도매 자금 조달 비율이 60bp 감소하여 신중한 자본 관리를 반영했다.

캐나다 및 국제 은행 부문 개선

캐나다 은행 부문은 효율성과 영업 역량이 증가했으며, 국제 은행 부문 실적은 전년 동기 대비 1% 증가했고 멕시코에서 상당한 성과를 거두며 이들 부문에서 긍정적인 궤적을 보였다.

글로벌 거래 은행 부문 확장

북미에서 새로운 현금 관리 기능 출시는 고객 연결성을 강화하고 매출 성장을 촉진할 것으로 예상되며, 글로벌 거래 은행 부문의 전략적 확장을 의미한다.

조정 항목 영향

순이익은 2억9,900만 달러의 조정 항목 영향을 받았으며, 여기에는 캐나다 운영 간소화 및 아시아 글로벌 뱅킹 및 마켓 부문 구조조정과 관련된 2억6,800만 달러의 비용이 포함되어 전체 수익성에 영향을 미쳤다.

대손충당금 증가

신용 손실 충당금은 47억 달러로, 주로 정상 여신 충당금 증가에 기인했으며, 신용 손실 비율이 소폭 상승하여 신용 위험 관리에 대한 신중한 접근을 나타냈다.

캐나다 은행 부문 실적 감소

캐나다 은행 부문 실적은 높은 충당금과 금리 인하로 인한 마진 축소 영향으로 9% 감소했으며, 이 부문의 수익성 유지에 어려움을 겪고 있음을 보여준다.

리테일 포트폴리오의 과제

리테일 포트폴리오의 부실 충당금이 캐나다 및 국제 시장에 의해 증가했으며, 광역토론토 지역과 같은 특정 지역에서 모기지 연체가 증가하여 리테일 뱅킹 안정성에 과제를 제기하고 있다.

향후 전망

앞으로 스코샤뱅크는 2026 회계연도에 두 자릿수 주당순이익 성장과 14% 이상의 자기자본이익률을 목표로 하며, 이는 개선된 매출 성장, 긍정적인 영업 레버리지, 기술 및 고객 관계에 대한 전략적 투자로 뒷받침될 것이다. 고객 우선주의 추진, 기술 강화, 자본 배분 최적화에 대한 은행의 집중은 이러한 야심찬 목표를 지원할 것으로 예상된다.

결론적으로, 뱅크 오브 노바스코샤의 실적 발표는 강력한 재무 성과와 전략적 실행으로 균형 잡힌 분위기를 보여줬다. 신용 충당금과 캐나다 은행 부문 실적에서 과제가 언급됐지만, 주요 부문의 견고한 성장과 향후 전망은 미래에 대한 긍정적인 전망을 제공한다.