방코 브라데스코, 구조조정 계획에 힘입어 수익성과 대출 성장 개선...4분기 실적 호조

방코 브라데스코 SA (BBD)가 공시를 발표했다.

2025년 방코 브라데스코는 변혁 계획의 실행을 가속화하며 핵심 상품 라인 전반에서 강력한 영업 견인력과 개선된 리스크 프로필을 보고했다. 2025년 4분기 은행은 65억 헤알의 순이익과 15.2%의 평균자기자본이익률을 기록했으며, 2025년 전체 이익은 247억 헤알로 2024년 대비 26.1% 증가했다. 분기 매출은 전년 동기 대비 9.8% 증가한 361억 헤알을 기록했으며, 이는 순이자이익의 13.2% 급증과 견조한 수수료 및 커미션 성장에 힘입은 것이다. 확대된 대출 포트폴리오는 2025년 12월 1조 890억 헤알에 달해 중소기업, 개인 및 연말 대기업 대출의 강세로 전년 동기 대비 11.0% 증가했다. 자산건전성 지표는 개선되어 90일 연체율이 안정적이고, 구조조정 대출 장부의 부실자산이 감소했으며, 3단계 잔액이 낮아지고 4분기 신용비용이 3.2%로 소폭 감소했다. 보험 사업은 주요 수익 기둥으로 남아 분기 영업이익 56억 헤알과 순이익 28억 헤알을 창출했으며, 자기자본이익률 24.3%와 2025년 수익 101억 헤알을 기록했다. 진행 중인 변혁 이니셔티브와 높은 충당금으로 인한 일시적인 비용 압박에도 불구하고, 매출이 8.5% 증가한 운영비용을 앞지르면서 은행의 효율성 비율은 연간 2.2%포인트 개선되었고, 자본비율은 강화되어 2025년 말 기준 Tier 1이 13.2%, 보통주자본이 11.2%를 기록했다. 경영진은 신용 리스크가 통제되고 2025년 대출 성장과 보험 수익이 가이던스를 상회함에 따라, 브라데스코는 2026년에도 디지털, 고객 중심 및 문화 변혁에 대한 대규모 투자를 지속하면서 지속적이고 점진적인 수익성 개선을 목표로 하고, 이미 초과 달성한 사회환경 금융 약속을 확대하여 2026년 12월까지 해당 부문에 누적 4,500억 헤알을 투입할 계획이라고 밝혔다.

(BBD) 주식에 대한 가장 최근 증권가 평가는 목표주가 4.50달러의 보유 의견이다. 방코 브라데스코 SA 주식에 대한 전체 증권가 전망 목록을 보려면 BBD 주가 전망 페이지를 참조하라.

BBD 주식에 대한 스파크의 견해

팁랭크스의 AI 애널리스트인 스파크에 따르면, BBD는 시장수익률 상회 종목이다.

방코 브라데스코 SA의 주식은 현금흐름 및 레버리지와 관련된 재무 성과 과제에도 불구하고 강력한 기술적 지표와 합리적인 밸류에이션의 지지를 받고 있다. 긍정적인 시장 모멘텀과 매력적인 배당수익률이 주식의 매력을 높인다.

BBD 주식에 대한 스파크의 전체 보고서를 보려면 여기를 클릭하라.

방코 브라데스코 SA에 대한 추가 정보

브라질 최대 민간 은행 중 하나인 방코 브라데스코 S.A.는 리테일, 기업 및 투자은행, 자산운용, 보험 및 디지털 금융 서비스 전반에 걸쳐 사업을 운영한다. 광범위한 지점 네트워크, 증가하는 완전 디지털 고객 기반, 중소기업, 개인 및 대기업 대출에서의 상당한 사업 규모를 갖춘 이 은행은 브라질 금융 시스템의 핵심 플레이어이자 대중 시장 및 고소득 고객 모두에게 은행 및 보험 상품을 제공하는 주요 공급자이다.

평균 거래량: 35,712,451

기술적 심리 신호: 매수

현재 시가총액: 390억 9천만 달러

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