VTI vs. VGSH vs. VFMV... 2026년 가장 안전한 뱅가드 ETF는

시장 변동성과 금리 불확실성이 지속되면서 많은 투자자들이 수익 추구에서 자본 보호로 초점을 옮기고 있다. 뱅가드는 다양한 위험 프로필에 맞춘 여러 저비용 ETF를 제공하지만, 모든 상품이 동일한 수준의 하방 보호를 제공하는 것은 아니다. 팁랭크스 ETF 비교 도구를 활용해 뱅가드 단기 국채 ETF (VGSH), 뱅가드 미국 최소 변동성 ETF (VFMV), 뱅가드 토탈 스톡 마켓 ETF (VTI)를 비교해 2026년 투자자들의 자금을 위한 가장 안전한 선택지가 무엇인지 살펴봤다.

광범위한 주식 시장 노출에서 단기 국채, 저변동성 주식에 이르기까지 각 펀드는 방어적 포트폴리오에서 고유한 역할을 한다. 내년 안전성을 우선시하는 투자자들을 위해 이들 상품이 어떻게 비교되는지 살펴본다.

뱅가드 단기 국채 ETF

뱅가드 단기 국채 ETF (VGSH)는 최대한의 안전성과 안정성을 원하는 투자자를 위해 설계됐다. 이 펀드는 일반적으로 만기가 1~3년인 단기 미국 국채에 투자하며, 이는 미국 정부의 보증을 받는다. 짧은 듀레이션 덕분에 VGSH는 장기 채권 펀드보다 금리 변동에 덜 민감하다.

수익률은 일반적으로 위험도가 높은 채권이나 주식 ETF보다 낮지만, VGSH는 자본 보호와 안정적인 수동 소득 제공을 목표로 한다. 배당 수익률은 거의 4%에 달한다. 펀드의 운용 보수는 0.03%다.

또한 VGSH는 약 -0.01의 베타를 보이는데, 이는 펀드가 광범위한 주식 시장과 거의 상관관계가 없으며 시장 변동에 크게 영향을 받지 않는다는 것을 나타낸다. 이는 VGSH를 주식 시장 변동성이 높은 시기에 강력한 방어 옵션으로 만든다.

뱅가드 미국 최소 변동성 ETF

뱅가드 미국 최소 변동성 ETF (VFMV)는 변동성을 줄이면서 주식 시장 노출을 원하는 투자자를 위해 만들어졌다. 이 펀드는 역사적으로 낮은 가격 변동을 보인 미국 기업에 집중하며, 주식에 투자하면서도 변동성을 줄이는 것을 목표로 한다. 특히 VFMV는 0.55의 베타를 가지고 있어 광범위한 주식 시장의 약 절반 정도만 움직이는 경향이 있다.

VFMV는 종종 방어적 주식 전략으로 사용되며, VTI와 같은 공격적인 주식 펀드와 VGSH와 같은 초안전 채권 ETF 사이에 위치한다. 주식을 완전히 떠나지 않으면서 더 부드러운 투자를 원하는 투자자에게 VFMV는 균형 잡힌 옵션이 될 수 있다. 그러나 VFMV는 VGSH 및 VTI와 비교해 0.13%로 더 높은 운용 보수를 가지고 있다.

현재 VFMV는 182개 주식을 보유하고 있으며 총 자산은 3억 4,509만 달러에 달한다. 주요 보유 종목은 존슨앤드존슨 (JNJ), 코카콜라 (KO), 키사이트 테크놀로지스 (KEYS)다.

뱅가드 토탈 스톡 마켓 ETF

뱅가드 토탈 스톡 마켓 ETF (VTI)는 투자자들에게 전체 미국 주식 시장에 대한 광범위한 노출을 제공한다. 이 펀드는 대형주, 중형주, 소형주를 아우르는 수천 개의 기업을 보유하고 있어 장기 포트폴리오의 핵심 구성 요소가 된다.

VTI는 전체 미국 주식 시장을 추종하기 때문에 그 성과는 시장의 상승과 하락을 밀접하게 따른다. 이는 강력한 장기 성장 잠재력을 제공하지만, 채권이나 저변동성 ETF에 비해 더 높은 변동성을 동반한다. 그럼에도 불구하고 VTI는 수천 개의 미국 주식을 보유해 전체 시장에 걸쳐 위험을 분산시키기 때문에 장기 투자자에게는 안전한 옵션으로 간주된다. 1에 가까운 베타를 가진 VTI는 일반적으로 광범위한 주식 시장과 함께 움직인다.

현재 VTI는 3,467개 주식을 보유하고 있으며 총 자산은 5,750억 8,000만 달러에 달한다. 상위 3개 보유 종목은 엔비디아 (NVDA), 애플 (AAPL), 마이크로소프트 (MSFT)다.

결론

세 가지 중에서 VGSH는 최소한의 변동성과 거의 제로에 가까운 시장 위험으로 자본 보존을 위한 가장 안전한 옵션이다. 한편 VFMV는 중간 지점을 제공하며, 변동을 줄이면서 주식 노출을 제공한다. VTI는 가장 강력한 장기 성장 잠재력을 제공하지만 완전한 시장 변동성을 동반한다.