프렉, 다이렉트 인덱싱 출시로 선점 효과 노려... CEO 모 알 아담 단독 인터뷰

편집자 주: 이 기사는 프렉의 다이렉트 인덱싱 상품에 대한 보다 구체적인 내용을 추가하여 업데이트되었습니다.

셀프 서비스 투자 플랫폼 프렉(Frec)이 그레이록 파트너스(Greylock Partners)가 주도하고 소셜 레버리지(Social Leverage), 컨버전 캐피털(Conversion Capital) 및 여러 유명 엔젤 투자자들이 참여한 2,640만 달러의 자금 조달을 발표했습니다.

벤징가와의 인터뷰에서 모 알 아담(Mo Al Adham) CEO는 다이렉트 인덱싱의 가격이 ETF의 운용보수와 유사하다고 강조했습니다. 현재 프렉 DI는 0.10%로, SPY의 운용보수 0.0945%와 비슷한 수준입니다. 또한 이 상품은 세금 절감, 성과 개선, 맞춤화 기회 등의 추가 혜택을 제공합니다.

아담의 발언은 핀테크 업계가 거래량과 실적 급증을 목격하고 있는 시기에 나왔습니다. 11월 14일로 예정된 벤징가의 '디지털 자산의 미래' 컨퍼런스는 디지털 자산 커뮤니티의 중요한 모임이 될 전망입니다. 이 행사에서는 디지털 자산 영역의 최신 트렌드, 혁신, 과제들이 조명될 예정입니다.

프렉은 다이렉트 인덱싱을 투자 옵션으로 선택할 경우 투자자들에게 주요 가치를 더할 수 있다고 밝혔습니다. 회사의 알고리즘에 따르면, 일일 세금 손실 수확을 통해 세금 절감액을 재투자할 경우 시장 수익률 외에 최대 45%의 투자 자본 손실을 포착할 수 있습니다.

또한 고객들은 보유하고 있는 기존 주식 포지션에서 자신만의 다이렉트 인덱스를 만들 수 있습니다. 마지막으로, 광범위한 소비자 핀테크 시장에서는 찾아볼 수 없는 맞춤형 포트폴리오를 위한 자산 관리사의 개인적인 조언도 받을 수 있습니다. 투자자들은 선호하는 섹터나 개별 주식 옵션을 선택할 수 있습니다.

현재 프렉 DI는 두 가지 지수를 지원하며, 고객들이 S&P 500과 인포테크(시가총액 기준 65개 대형 기술 기업)를 추종할 수 있게 합니다. 곧 더 많은 지수를 출시할 예정입니다.

뮤추얼 펀드나 ETF와 달리, 프렉 DI는 투자자들이 해당 지수의 기초 주식을 소유하고 세금 손실 수확의 기회를 제공합니다. 모 CEO는 소비자들이 자본 이득이 없더라도 연간 최대 3,000달러의 일반 소득을 상쇄하여 미래를 위한 더 큰 절감 효과를 얻을 수 있다고 덧붙였습니다.

확장되는 핀테크 기업 환경 속에서, 아담 CEO는 DI 외에도 프렉이 고객들이 주식을 담보로 대출받을 수 있는 포트폴리오 신용한도, 유휴 현금을 최적화하여 머니마켓 펀드에 자동 투자해 최대 5.02%의 수익을 얻을 수 있는 프렉 트레저리 등 다양한 상품을 제공한다고 말했습니다. 프렉은 또한 앤젤리스트와 제휴하여 펀드 매니저들을 위한 머니마켓 펀드를 네이티브하게 지원합니다.

아담 CEO는 "핀테크 기업들이 핵심 사업과 인접한 사업 영역을 탐색하는 것은 리번들링의 패러다임 전환"이라고 말했습니다.