10만 달러 배당 포트폴리오 선택 고민 - JEPI, SPYI, XYLD 중 어느 것?

2024년 들어 SPYI는 8.9%의 수익률로 JEPI의 5.1%, XYLD의 6.9%보다 높은 수익률을 기록했다.

XYLD와 SPYI는 섹션 1256 계약 덕분에 JEPI보다 세금 처리가 유리해 세후 순수익이 더 높을 수 있다.

JEPI는 2024년 첫 9개월 동안 13.3%의 총수익률을 기록했는데, 이는 S&P 500 지수 총수익률의 58%에 불과하다.

시장 전반의 강세가 지속된다면 SPYI의 외가격 콜옵션과 다각화된 포트폴리오 전략이 더 유리할 것으로 보인다.

변동성이 높거나 하락장에서는 JEPI의 낮은 변동성이 총수익률보다 원금 보존을 중시하는 투자자들에게 매력적일 수 있다.