`손쉬운 수익 포트폴리오` 활용법... 지속적 고수익 달성하려면

이 포트폴리오는 이름 그대로 기능을 수행하도록 설계됐다. '손쉬운 수익 포트폴리오'는 정기적으로 일정한 수입을 계좌로 제공한다.

투자 중 일부는 월별로, 다른 일부는 분기별로 수익을 지급한다. 이 현금은 꿈꾸던 은퇴 생활에 필요한 소득이 되거나 재투자돼 주식 시장의 일일 변동과 무관하게 높은 수익률로 자금을 불릴 수 있다.

다음과 같은 투자자에게 '손쉬운 수익 포트폴리오'가 적합하다:

• 포트폴리오의 일부를 지속적인 감시와 모니터링 없이도 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 자산 모음에 배치하고 싶은 경우
• 은퇴가 다가오면서 제시 리버모어 같은 전설적 투자자가 되려 노력할 필요 없이 목표를 달성할 수 있는 포트폴리오를 원하는 경우
• 이미 은퇴했고 평생 열심히 일한 만큼 돈도 열심히 일하게 하면서 좋아하는 일에 시간을 보내고 싶은 경우
• 모든 경제 발표와 연준의 움직임, 월가의 사기극에 대해 걱정하는 데 지친 경우
• 인플레이션이 노후 자금에 미칠 영향을 걱정하는 데 지친 경우. '손쉬운 수익 포트폴리오'가 투자 포트폴리오의 큰 부분을 차지해야 한다.

다음 대박을 찾는 걱정은 접어둬도 된다. '손쉬운 수익 포트폴리오'는 우리의 미래를 형성하는 모든 주요 사회적, 인구통계학적, 경제적 트렌드의 혜택을 받을 것이다.

수익은 인공지능과 양자 컴퓨팅 같은 기술 발전의 최전선에 있는 기업들로부터 나올 것이다.

미국의 주택 부족 문제를 해결하는 과정에서 '손쉬운 수익 포트폴리오' 투자자들의 주머니에 매달 상당한 돈이 들어올 것이다.

미국에는 은행이 너무 많다. 이 산업은 30년간 통합돼 왔고 앞으로 30년간 계속 그럴 것이다. 이러한 추세에 자금을 대는 것이 이 포트폴리오의 정기적인 수입원이 될 것이다.

기술 발전에는 엄청난 양의 에너지가 필요할 것이다. 이 에너지를 공급하는 것이 정기적으로 당신의 주머니에 많은 현금을 넣어줄 것이다.

세계는 천천히 하지만 확실하게 재생 에너지를 주요 에너지원으로 전환할 것이다. 이러한 전환에 자금을 대는 것은 '손쉬운 수익' 접근법을 사용하는 투자자들에게 엄청난 수익을 안겨줄 것이다.

자본의 일부는 지난 10년간 최고의 채권 투자자가 운용하며, 주식 시장에서 무슨 일이 일어나든 당신의 계좌로 현금을 보낼 것이다.

상업용 부동산의 회복은 오랫동안 지속될 것이며, 당신의 부를 불리거나 은퇴 생활을 최대한 즐기는 데 사용할 수 있는 많은 현금을 창출할 것이다.

이제 당신의 돈이 당신만큼 열심히, 그리고 똑똑하게 일할 때다. '손쉬운 수익 포트폴리오'가 정확히 그렇게 하도록 도와줄 것이다.

이번이 첫 업데이트이므로 몇 가지 기본 규칙을 살펴보자:

1. 초기에는 균등한 금액으로 포트폴리오에 자금을 투입해야 한다.
2. 각 증권은 서로 다른 수준의 상관관계를 가진다.
3. 일부는 뉴스 발표나 경제 이벤트에 반응해 상승하고, 다른 일부는 하락한다.
4. 일부는 인플레이션을 좋아하고 다른 일부는 싫어한다.
5. 강한 경제 성장은 일부 증권의 가치를 상승시키는 반면 다른 증권은 제자리걸음하거나 하락한다.
6. 경제가 약해지면 반대 현상이 일어난다.

수입을 모으거나 일시금을 투자할 목적이라면 여기서 멈춰도 된다.

총수익을 위해 투자하고 '손쉬운 수익 포트폴리오'에 현금을 추가할 계획이라면, 지난 달 가장 많이 하락한 종목에 투자하라. 높은 현금 흐름과 다양한 수입원이 앞으로 모든 무거운 일을 해낼 것이다.

이번 달 주목할 만한 종목은 다음과 같다:

1. 도체스터 미네랄스(티커: DMLP)
2. 아이쉐어즈 모기지 부동산 ETF(티커: REM)
3. SPDR 블랙스톤 시니어 론 ETF(티커: SRLN)

도체스터 미네랄스는 28개 주에 자산을 보유한 석유·가스 로열티 신탁이다. 주요 석유 회사들이 그들의 땅에서 퍼 올리는 모든 석유와 천연가스에 대해 대금을 받는다. 현재 낮은 석유와 천연가스 가격에도 불구하고 도체스터 미네랄스는 거의 10%의 수익률을 내고 있으며, 에너지 가격이 오르면 이는 더 높아질 것이다.

REM은 올해 횡보하고 있는데, 이는 포트폴리오가 주거용과 상업용 부동산 대출 포트폴리오의 균형을 이루고 있기 때문이다. ETF가 보유한 대출 기관들의 결합 수익률은 지속적인 현금 흐름을 계좌로 제공할 것이다. 연준의 지속적인 금리 인하는 ETF가 보유한 대출 기관들의 순자산 가치도 끌어올릴 것이다.

블랙스톤 시니어 론 펀드는 중견기업 대출 포트폴리오를 보유하고 있으며, 금융 시장 역사상 최고의 대체 자산 운용사 중 하나가 관리하고 있다. 포트폴리오의 대부분 대출은 변동 금리를 가지고 있어, 경제 뉴스나 지정학적 이유로 금리 상승 압력이 있을 경우 이 펀드가 헤지 역할을 할 것이다. 금리 상승이 없더라도 이 펀드는 약 9%의 수익률을 내는 현금의 원천일 뿐이다.

최근 경제 뉴스는 인플레이션이 완화되는 가운데 경제가 성장하고 있음을 보여준다. 대부분에게 이는 우리 보유 종목 거의 모두에 좋은 소식이지만, 다양한 가능한 사건들에 따라 변할 수 있다.

어떤 일이 일어나든 '손쉬운 수익 포트폴리오'는 계속해서 큰 현금 흐름을 만들어낼 것이며, 우리가 보유한 자산의 다양성은 시장 변동성을 상쇄하는 데 도움이 될 것이다.