금융상품 지식격차 해소 통해 비즈니스 성장 기회 포착... 젊은 밀레니얼 세대 72% `이해도 높아지면 더 구매할 것`

인베스트먼트 뉴스가 보도한 바넘 파이낸셜 그룹의 최근 조사 결과에 따르면 금융 자문업계에 중요한 시사점이 드러났다. 성인의 60%가 금융상품에 대한 이해도가 높아지면 더 많이 구매할 것이라고 답했으며, 이 비율은 젊은 밀레니얼 세대에서 72%까지 올라갔다.

이번 조사는 금융 자문가들이 고객 서비스 개선과 비즈니스 성장을 위해 해결해야 할 여러 지식 격차를 보여줬다.

우선 모든 세대에서 ETF, 파생상품, 대체투자에 대한 상당한 지식 격차가 존재하는 것으로 나타났다.

ETF가 시장에서 주목받고 있음에도 불구하고, 어떤 세대도 이 상품에 대해 '매우 경험이 많다'고 응답하지 않았다. 또한 젊은 밀레니얼 세대의 절반 이상이 암호화폐에 대해 잘 알고 있다고 답했지만, 다른 유형의 투자나 다른 연령대에서는 이 수치가 떨어졌다. 이는 금융 자문가들이 더 효과적인 교육 전략과 소통 방식을 통해 비즈니스를 성장시킬 수 있는 기회를 제공한다.

이번 조사는 또한 금융 준비도에 있어 우려스러운 성별 격차를 보여줬다. 남성의 88%가 재정적으로 준비가 되어 있다고 느끼는 반면, 여성은 66%에 그쳤다. 자문가들은 여성 고객들에게 더 효과적으로 다가가고 서비스를 제공하기 위해 접근 방식을 재평가해야 한다. 여성 고객들은 다른 소통 스타일이나 교육 자료로부터 더 많은 혜택을 받을 수 있다.

소득 수준은 상품 활용도에 상당한 영향을 미치는 것으로 나타났다. 고소득 고객($200,000 이상)이 $149,000 미만 소득자에 비해 전반적으로 투자 상품에 대한 참여도가 훨씬 높았다. 그러나 부유층 고객 중에서도 42%가 수수료와 비용에 대한 혼란을 금융상품 구매의 장애물로 지목했다. 이는 가격 구조에 대한 더 큰 투명성과 명확한 소통의 필요성을 시사한다.

이번 연구는 또한 은퇴 계획이 여전히 주요 금융 목표임을 보여줬다. 부유층 성인의 80%가 재무 설계를 통해 마음의 평화를 얻고자 했다. 채무 관리도 중요한 관심사로 떠올랐는데, 많은 이들이 은퇴 시 재정적 자유를 '부채가 없는 상태'로 정의했다. 자문가들은 은퇴 설계 서비스에 더 포괄적인 채무 관리 전략을 포함시키는 것을 고려해야 한다.

이러한 과제들을 해결하기 위해 자문가들은 은퇴 설계 과정에서 감정적 반응을 배제한 개별 맞춤형 계획을 수립하는 데 집중해야 한다. 또한 복잡한 금융상품과 수수료 구조를 쉽게 이해할 수 있도록 더 효과적인 교육 자료를 개발해야 할 것이다.