nCino, 주택담보대출 부문 부진에 애널리스트 하향 조정

파이퍼 샌들러의 애널리스트 브렌트 A. 브레이슬린이 nCino(나스닥: NCNO)에 대한 투자의견을 '비중확대'에서 '중립'으로 하향 조정했다. 목표주가는 38달러로 설정했다.
nCino는 3분기 총매출이 1억 3880만 달러로 전년 대비 14% 증가했다고 발표했다. 구독 매출도 전년 동기 대비 14% 증가한 1억 1990만 달러를 기록했으며, 비일반회계기준(non-GAAP) 영업이익률은 전년 대비 약 350 베이시스포인트(bp) 상승한 20%를 달성했다.
실적 발표 이후 브레이슬린 애널리스트는 주택담보대출과 핵심 사업 부문의 전망 하향으로 2025년 매출 전망을 약 2000만 달러 낮췄다. 다만 이는 FullCircl 매출로 일부 상쇄될 것으로 예상했다.
시간외 거래에서의 주가 하락과 최근 상승분 일부가 반납됐음에도 불구하고, 애널리스트는 등급을 하향 조정했다. 그러나 교차판매 모멘텀과 2025년 하반기 주택담보대출 물량의 잠재적 회복을 주시할 것이라고 밝혔다.
애널리스트는 주택담보대출 ...............................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................