2025년 자문업 성공 전략... `슈퍼리치 전문` vs `중산층 맞춤형` 선택 필요

금융자문 업계가 근본적인 변화를 겪고 있어 자문사들의 발빠른 대응이 요구되고 있다.
파이낸셜 어드바이저 매거진에 따르면 크리에이티브 플래닝과 같은 회사들이 160억 달러의 기업가치를 달성한 반면, 전통적인 비즈니스 모델을 가진 회사들은 전략적 변화가 필요한 도전에 직면해 있다.
자문사들의 강점으로 여겨졌던 고객 유지율이 예상보다 취약할 수 있다는 분석이 나왔다. CEG 인사이츠와 J.D. 파워의 연구에 따르면 현재의 고객 유지율은 진정한 충성도보다는 강세장과 고객의 관성에서 비롯된 것으로 보인다. 여기에 세대 간 자산 이전이 임박하면서 상황은 더욱 악화되고 있다. 자문사의 41%는 상속으로 인한 자산 이동을 실존적 위협으로 보고 있다.
선견지명이 있는 자문사들은 30대의 젊고 고소득 고객층을 겨냥한 서비스로 전환해야 한다. 이 신흥 부유층은 보상 협상, 스톡옵션, 부채 관리, 사업 개발 등에 대한 지침을 필요로 한다. 초기에는 수익성이 떨어질 수 있지만, 이 고객층과의 관계를 지금 구축하...................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................