씨티그룹, 매출 12% 증가로 예상치 상회... 200억 달러 자사주 매입 계획 확정

씨티그룹(NYSE:C)이 2024 회계연도 4분기 매출이 전년 대비 12% 증가한 195억8000만 달러를 기록했다고 발표했다. 이는 애널리스트들의 예상치인 194억8000만 달러를 상회하는 수치다.

주당순이익(EPS)은 1.34달러로, 애널리스트들의 예상치인 1.22달러를 넘어섰다.

이사회는 또한 향후 수년간 200억 달러 규모의 새로운 자사주 매입 프로그램을 승인했다. 씨티그룹은 2025 회계연도 매출을 835억~845억 달러로 전망했는데, 이는 시장 컨센서스인 832억 달러를 웃도는 수준이다. 이에 대한 애널리스트들의 반응은 다음과 같다:

• 골드만삭스의 리처드 램스덴 애널리스트는 씨티그룹에 대해 매수 의견을 유지하고 목표주가를 77달러에서 86달러로 상향 조정했다.
• 키프 브루에트 우즈의 데이비드 콘라드 애널리스트는 씨티그룹에 대해 아웃퍼폼 의견을 재확인하고 목표주가를 85달러에서 92달러로 상향 조정했다.
• 트러스트의 존 맥도널드 애널리스트는 씨티그룹에 매수 등급을 부여했다.

골드만삭스: 씨티그룹은 2024년에 약 3.5%의 매출 성장, 비용 감소, 자사주 매입 증가를 달성했다. 주가 반응은 경영진이 제시한 향후 몇 년간 유형자본이익률(ROTCE) 지속 개선 전망을 반영한다. 이는 자사주 매입, 현재 수준 대비 비용 감소, 2026년까지의 긍정적인 영업 레버리지, 그리고 비용 절감 계획에도 불구하고 변동 없는 매출 성장 프로필에 의해 뒷받침된다. 램스덴 애널리스트는 2025년과 2026년 매출이 약 4% 성장할 것으로 추정한다.

키프 브루에트 우즈: 씨티그룹의 이번 분기 실적은 양호했다. 순이자이익(NII) 주도의 매출 상승이 있었는데, 예상보다 큰 트레이딩 NII 결과가 포함되었다. 2025년 가이던스가 우려했던 것보다 양호해 실적 발표 후 주가가 강세를 보였고, KBW 나스닥 은행 지수(NASDAQ:BKX)를 240bp 상회하는 성과를 보였다. 경영진은 프랜차이즈 투자 증가로 인해 2026년 ROTCE 전망을 11%에서 10~11% 범위로 하향 조정했다. 그러나 시장 컨센서스는 이 범위의 하한선 아래에 있었고, 이는 더 가시적인 성장 경로를 제공할 수 있다.

트러스트: 씨티그룹은 2026년 ROTCE 목표를 10~11%로 하향 조정했으며, 2025년 매출을 전년 대비 3~4% 증가한 835억~845억 달러로 전망했다. 이는 833억 달러였던 컨센서스를 상회하는 수준이다. 2025년 비용은 컨센서스 534억 달러 대비 '538억 달러보다 약간 낮은 수준'으로 가이드라인을 제시했다.

주가 동향: 목요일 최근 거래에서 씨티그룹 주가는 0.17% 하락한 78.15달러에 거래되고 있다.