애널리스트 8명의 진단으로 들여다본 애플락

지난 분기 8명의 애널리스트가 애플락(NYSE:AFL)을 분석한 결과 강세에서 약세에 이르는 다양한 견해가 드러났다.

아래 표는 최근 30일간의 평가와 이전 달의 평가를 비교한 요약이다.

애널리스트들의 12개월 목표주가 평가에 따르면 애플락의 평균 목표가는 103.5달러, 최고 추정치는 111달러, 최저 추정치는 94달러다. 이는 이전 평균 목표가 101달러보다 2.48% 상승한 수치다.

최근 애널리스트들의 행보를 살펴보면 애플락에 대한 금융 전문가들의 인식을 파악할 수 있다. 다음은 주요 애널리스트들의 최근 평가와 등급 및 목표가 조정 내용을 요약한 것이다.

• 조치: 애널리스트들은 시장 상황과 기업 실적 변화에 따라 권고사항을 조정한다. '유지', '상향' 또는 '하향' 등의 조치는 애플락과 관련된 최근 동향에 대한 그들의 대응을 반영한다. 이는 애널리스트들이 현재 기업 상황을 어떻게 인식하고 있는지 보여주는 지표다.
• 등급: '아웃퍼폼'에서 '언더퍼폼'에 이르는 질적 평가를 통해 애널리스트들은 전체 시장 대비 애플락의 상대적 성과에 대한 예측을 제시한다.
• 목표가: 애널리스트들이 제시하는 애플락 주식의 미래 가치에 대한 추정치다. 이를 통해 시간에 따른 애널리스트들의 기대치 변화를 파악할 수 있다.

이러한 애널리스트 평가와 다른 재무 지표를 함께 고려하면 애플락의 시장 위치를 종합적으로 이해하는 데 도움이 될 수 있다. 평가표를 참고해 정보에 입각한 결정을 내리시기 바란다.

애플락은 미국과 일본에서 보충형 건강보험과 생명보험을 제공한다. 암보험 외에도 사고, 치과 및 안과, 장애, 장기요양보험 등으로 상품군을 확대했다. 독립 대리점을 통해 상품을 판매하며, 대부분의 보험을 소비자의 직장에서 직접 판매한다. 또한 디지털 매체를 통해 직장 외 고객에게도 접근하고 있다. 회사는 애플락 일본과 애플락 미국 두 개의 보고 가능한 사업 부문을 가지고 있으며, 애플락 일본이 매출의 대부분을 차지한다.

시가총액: 업계 기준을 상회하는 시가총액으로 동종 업체 대비 규모가 크다. 이는 회사의 상당한 규모와 강력한 시장 지위를 강조한다.

매출 감소세: 애플락의 최근 3개월 재무제표를 살펴보면 어려움이 드러난다. 2024년 9월 30일 기준으로 회사의 매출 성장률은 약 39.69% 감소해 실적이 하락했다. 동종 업체와 비교하면 매출 성장률이 뒤처진다. 금융 섹터 내 경쟁사들의 평균 성장률에 미치지 못했다.

순이익률: 회사의 순이익률은 업계 기준에 미치지 못해 수익성 확보에 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -3.06%의 순이익률로 효과적인 비용 통제에 과제가 있을 수 있다.

자기자본이익률(ROE): 애플락의 ROE는 업계 평균을 밑돌아 자기자본을 효율적으로 활용하는 데 어려움을 겪고 있음을 보여준다. -0.37%의 ROE로 주주 수익 창출에 과제가 있을 수 있다.

총자산이익률(ROA): 애플락의 ROA는 업계 평균에 뒤처져 자산으로부터 수익을 극대화하는 데 어려움을 겪고 있음을 시사한다. -0.07%의 ROA로 최적의 재무 성과 달성에 과제가 있을 수 있다.

부채 관리: 업계 평균 이하인 0.32의 부채비율로 애플락은 신중한 재무 전략을 채택하고 있으며, 이는 부채 관리에 균형 잡힌 접근 방식을 나타낸다.

애널리스트 평가는 주가 실적을 나타내는 중요한 지표로, 은행 및 금융 시스템 전문가들이 제공한다. 이 전문가들은 기업의 재무제표를 철저히 분석하고 컨퍼런스 콜에 참여하며 내부자들과 소통하여 개별 주식에 대한 분기별 평가를 생성한다.

일부 애널리스트들은 특정 종목에 대해 어떤 조치를 취해야 할지에 대한 추가 지침을 제공하기 위해 수익, 매출, 성장 추정치와 같은 유용한 지표에 대한 예측도 제공한다. 주식 및 섹터 애널리스트들이 전문가이긴 하지만 이들 역시 인간이며 자신의 신념을 투자자들에게 전달할 뿐이라는 점을 명심해야 한다.