트루이스트證 "JP모건·웰스파고 목표가 하향...실적 혼조 영향"

트루이스트증권의 존 맥도널드 애널리스트가 지난주 실적 발표 이후 대형 은행인 JP모건체이스(NYSE:JPM)와 웰스파고(NYSE:WFC)의 목표주가를 하향 조정하고 전망을 수정했다.
JP모건은 순매출 460억 달러(전년 대비 8% 증가)를 기록했다. 이는 시장 예상치 441억 달러를 상회했으며, 주당순이익(EPS)도 5.07달러로 시장 전망치 4.62달러를 웃돌았다.
맥도널드 애널리스트는 2025년 주당순이익 전망치를 18.35달러로 유지했다. 2026년 전망치는 19.30달러로 25센트 하향 조정했다.
애널리스트는 2025년 전망 수정에 대해 JP모건의 순이자이익(NII) 가이던스인 약 945억 달러에 맞춰 수익 전망을 상향 조정했으며, 시장 실적 개선 전망도 반영했다고 설명했다.
다만 투자은행 부문과 자산·웰스매니지먼트 수수료 전망이 약화되면서 이러한 상승 요인이 일부 상쇄될 것으로 예상했다.
2026년 EPS 하향 조정은 주로 수수료 수입 성장 둔화와 대손충당금 증가 전망에 기인한다고 ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................................